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2024-03-07 19:56:39

起底“MMM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！ _金改实验室_澎湃新闻-The Paper

MM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！ _金改实验室_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1起底“MMM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！澎湃新闻见习记者张吉龙2015-11-19 17:59来源：澎湃新闻 ∙ 金改实验室 >字号MMM互助金融中国官网“投资额60元-6万元，每月固定收益30%……”打开“MMM互助金融（简称MMM）”的中国官网时，上述被加红加粗的大字第一时间映入眼帘，刺激着每个访问者的神经。近期，这个名为“MMM互助金融”的“理财产品”在网络上颇为流行，在各大论坛、QQ群、朋友圈中，宣传MMM的广告随处可见。查找微信公众号，输入MMM，经过认证的MMM社区、MMM平台同样数不胜数。银监会、工信部、人民银行、工商总局近日也专门就类似的“金融互助”发出风险提示。那么，这个打着“互助金融”口号的理财方式到底是何方神圣，真的如其所说不是高风险的投资项目吗？澎湃新闻（ww.thepaper.cn）发现，这个几乎在网络上无处不在的MMM互助金融社区，似乎根本找不到真正的运营者，也很难找到任何任何实质的项目，惟一能找到的是频繁变换域名马甲的官网注册窗口，以及铺天盖地的诱惑人心的30%月收益。至于那些认证的微信号，大多是某某网络公司认证的，他们大多号称是MMM运作团队或者说下线。值得一提的是，由于MMM官方网站打开不稳定，一些山寨的MMM也已经出现，MMM官方微信公众号还对此进行了风险提示。MMM怎么玩？年化收益23倍？根据该组织对自己运行规则的描述，所谓的“MMM互助金融”是这样一种模式：MMM把参与者分为“提供帮助者”和“寻求帮助者”，两者互相配对，投资人先以“提供帮助者”的身份，给“寻求帮助者”提供资金，然后获得一种名为“马夫罗”的虚拟物品；15天之后，参与者可以以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出“马夫罗”套现。对会员来说，MMM最吸引人的地方在于其灵活投资、超高收益、短期套现：60元起投，每天获得1%的利息，15天即可申请套现，最长30天必须出局重新投资。这种收益率高得不可思议，按照每月30%的利息进行滚动投资计算，其一年之后的本息总额大约是原来本金的23.3倍。与常见的互联网金融模式，比如P2P和众筹不同，MMM完全没有项目，“提供帮助者”和“寻求帮助者”也不是借贷关系，收益也不属于投资回报，那么如此高收益到底如何来呢？一名参与的人士指出，“它不是靠项目或者产品本身赚钱的，而是靠不断发展下线来赚钱，其模式简言之就是‘借新还旧’，用新投资人的钱，来向老参与者支付利息和短期回报。”而上述每月30%的收益率被称为“静态收益”，其仅仅是MMM提供的众多收益的一种方式，除此之外，MMM主要的收益包括推荐奖和管理奖，这两项奖金的目的主要是激励会员推荐其他人加入。所谓的推荐奖，是指会员如果推荐他人加入，可获得对方投资金额的10%提成。而所谓的管理奖，是指在MMM管理链中，推荐人被称为经理，经理可以建立自己的多级网络，从每一名参与者的投资中提取固定比例的奖金。按照规则，经理可以从第一层每名投资人的投资中获得5%的奖励，第二层获得3%，第三层获得1%，以此类推，第六层为0.3%，六层以下为0.01%。在该体系中，经理自己发展的层级越多奖金就越多，比如，如果一个人邀请了10个用户进入该系统，并且这些人都进行了投资，那么他就会自动变成一个"十组经理"，可以从这10个人的投资中获得提成；如果他邀请了100个人，就成为“百组经理”，可以从获得100人的投资提成；之后还有“千组经理”、“万组经理”甚至“百万组经理”等等。不同等级的经理在MMM网络中拥有不同动物标志，最底层的标志是一只松鼠，然后是狼、黑豹、老鹰、狮子，最高等级的是一条龙。另外，为了让参与者自己能够主动的传播MMM，该组织还提供了其他的奖励，比如会员上传感谢MMM的文字或者视频，还可以获得额外的3%到5%的收益奖励。谁在运营MMM中国？金华一家科技公司？按照MMM中国官网介绍，MMM的创始人是俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM的组织者谢尔盖•马夫罗季，2015年的4月他启动“MMM China”网站。另据俄罗斯媒体报道，MMM欺诈案堪称俄罗斯史上最大金融诈骗案。1994年，马夫罗季以自己三兄弟名字首字母成立了MMM公司，进行股票集资，并在1994年至1997年，骗走500万名参与者资金，牟利达15亿美元。2003年，马夫罗季被俄罗斯司法部门抓获，并以窃取参与者巨资、偷税、伪造文件和大规模欺诈的罪名被起诉，最终获刑四年半，于2007年出狱。不过，从2011年开始，马夫洛夫又重操旧业，他改造出了变种产品MMM2011和MMM2012，在俄罗斯、白俄罗斯、印度等多个国家重筑“金融金字塔”。虽然MMM在中国发展迅猛而且会员众多，但是关于该组织在国内的运营者到底是谁，却是一个谜团。在MMM的中国官网上，谢尔盖•马夫罗季的头像被置于首页醒目处。但分析人士认为，MMM在中国肯定不是马夫罗季运营，因为谢尔盖•马夫罗季此前在报道中承认，由于诈骗案缠身，自己被禁止离开俄罗斯。与谢尔盖•马夫罗季频频见诸报端相比，MMM在中国的运营者非常神秘。此处特别值得一提的是，澎湃新闻（www.thepaper.cn）发现，该组织设立了多个位于境外的网站作为官网，这些网站均位于美国或者香港，从工信部无法查询到相关的备案信息，在其官网页面上没有运营者任何的联系信息。不过，正式注册账户，即账户运作会进入一个名为MMMoffice的网站。澎湃新闻发现，MMM官网列明的的微信公众号（chinammmnet）认证为“金华智慧生活家网络科技有限公司”。根据全国企业信息查询系统，该公司成立于2015年2月11日，注册资本为100万元，有两名股东，名为“吴栋梁”和“陆建”；办公地址为金华市金东区李渔东路，经过查询，该地址目前是一家报关公司的办公地址。这个“金华智慧生活家网络科技有限公司”还号称运营着MMM中国的客服和培训系统。根据记者获取的一封招聘启事，其招聘的客服并不在线下，而是在网络上工作，主要工作是解答会员咨询问题，并进行微博、QQ、微信等推广。该公司表示以美元支付客服薪资。在培训方面，该公司运营着一个名为“MMM经理培训学院”(编注：mmmschool.com，经查询，该网站注册人为Wu Dong Liang，注册邮箱为wdljinhua@hotmail.com)的网站，该网站位于美国，主要工作是招收会员，培训他们如何推广MMM。据称，该网站此前已经进行了六期的培训，每次招收1500人。值得一提的是，上述微信公众号11月17日还就银监会风险提示，专门发文进行了反驳：特别强调国内出现了一些山寨和仿盘，且不少山寨不到半年就跑路或取不出钱，提醒投资者要注意风险。该文对银监会风险提示进行了逐条解读，称将有完善模型和系统设计来应对风险，还特别提及当用户增长率下降时，将会重新调整利率，以保证系统运行。MMM网站、客服、培训体系的背后是一个强大的运营团队，但该团队如何获利也是一个谜团。虽然MMM号称资金的流动不经过平台，因此不接触钱，但这一点被很多分析人士怀疑。他们指出，MMM的流程中有一个很重要的组成就是“协调员”，其工作职责就是负责把投资者和提现者进行配对。“利用协调员的机制，MMM的管理者可以优先匹配自己的账户进行提款，另外，虽然有所谓“马夫罗”的限制，但后台修改在技术上毫无难度。”谁在纵容MMM传播？在进入中国后的最初一段时间里，MMM只是小范围进行传播，但借助发达的社交网络，打着互联网金融幌子的MMM迅速扩散。从7月起，全国各地陆续出现该组织活动的踪迹。在扩散方式上，MMM主要通过网络进行传播，常见的媒介包括社区论坛、QQ群、微信、贴吧、新闻网站、搜索引擎等等。从传播链条看，QQ、微信和搜索引擎是MMM最主要的扩散渠道，而相关运营机构也均对其采取默许的态度，放任其发展。比如，在微信中就有许多宣传MMM的公众号存在，而且不少还带有微信认证的标志。微信方面称，这些账号腾讯已进行合理、谨慎的甄别与书面核实。而在搜索引擎百度上，以MMM为关键字进行搜索，也可以发现大量推广的链接，其中不少也被百度添加了蓝V标志，按照百度的说明，带有该标志的网站属于有基础信誉积累、可浏览访问的网站。但澎湃新闻（www.thepaper.cn）在工信部的域名信息备案管理系统中查询的结果是，这些网站没有任何备案记录。在淘宝中，也大量存在出售MMM平台源码、系统开发的店铺，并且不乏购买者。甚至一些媒体也成为MMM宣传的工具，不少知名门户网站、报纸新闻网站都刊载了鼓吹MMM的文章，甚至有一些以新闻报道的形式出现。那么，到目前为止，MMM在中国的参与者有多少？关于这方面的数据，没有精确的统计数字。虽然这个数字无法核实，但是澎湃新闻发现，仅在QQ上就存在超过300个相关的MMM群，其中大部分是人数爆满的2000人超级大群，因此可以估算QQ群中聚集的参与者至少在50万人左右，如果再加上其他的渠道，人数还会更多。相对于参与人数，MMM涉及的金额数目更是神秘，由于去中心化的交易方式，就连那些MMM团队经理都无法估算。不过，由于MMM采用比特币进行交易，外界仍然可以从比特币上窥得冰山一角。有网友爆料声称，仅MMM一个被暴露的比特币账户中就发现交易了接近290万个比特币，按照当前每个比特币2500元粗略计算，其总价值超过70亿元。庞氏骗局？伴随着MMM在中国的发展，质疑其为传销和庞氏骗局的声音也随之而来。但对MMM的参与者来说，他们有说服自己的理由——即便是庞氏骗局，只要早期杀进来，在崩盘之前退出，也能赚大钱。“我们就是要利用规则，保证本金安全的前提下参与。不过速度要快，时刻提醒自己不要把身家性命投进去。”在某论坛上，面对质疑时，一名MMM的参与者这样解释他的动机。在圈里，崩盘这样的话题并不被大家所忌讳，“一定会崩盘，唯一的问题是何时崩盘。”在诸如“中国MMM贴吧”这样的讨论区中，“MMM能坚持多久”是经常出现并引起争执的话题。“春节前就会崩盘。”一名悲观的参与者认为，“投资MMM无非为了赚钱，年底到了，肯定很多人想着把投资拿回来，一旦大家都挤兑，系统就完蛋了。”而另外一名参与者则认为，MMM至少还能坚持一年，问题的关键关键看政府什么时候出手整治。对于MMM，目前政府监管层面鲜有实际行动，不少身处监管机构者表示无奈。面对举报，浙江某地的市场监管局发言人说，他们除了上报并没有其他的措施，“因为网络技术、区域管辖权以及传销性质等诸多因素，调查取证困难很大。”针对MMM的定性和处置，也没有定论。虽然11月11日银监会国家处置非法集资部级联席会议办公室（简称处非办）在银监会官网发布了一则对MMM的风险预警提示，称“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。”但处非办人士11月16日在接受澎湃新闻（www.thepaper.cn）采访时说，对于MMM是否可以判定为诈骗，尚缺乏相应的证据，无法将其定性。该官员表示，按照以往处置相关事件的步骤，只有接到受害者报案，处非办将其移交给公安部门，公安部门才能去立案，将其定性为非法诈骗进行查处。监管机构也在努力，其正在鼓励公众提供线索，处非办在11月11日发布的风险预警提示公告里，表示“对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。”但上述官员在接受澎湃新闻（www.thepaper.cn）采访时透露，目前没有接到有关MMM的受害者报案，所以不能对MMM采取进一步的动作，“目前我们只能进行风险提示，尽量提示公众不要参与，防止被骗。”澎湃新闻报料：021-962866澎湃新闻，未经授权不得转载+1收藏我要举报#MMM互助金融社区查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP 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“世界最大庞氏骗局”MMM出现崩盘信号在中国曾有35个社区54个网站197个公众号|界面新闻 · 商业

大庞氏骗局”MMM出现崩盘信号在中国曾有35个社区54个网站197个公众号|界面新闻 · 商业首页科技金融证券地产汽车健康地方大湾区元宇宙文旅数据ESG双碳电厂商业科技地产汽车消费工业时尚交通医药互联网创投能源数码教育食品新能源家电健康酒业物流零售美妆楼市家居餐饮日用企服珠宝腕表商学院元宇宙电厂农业财经金融投资证券IPO宏观股市财富有连云新闻天下中国地方评论数据职场国是体育文娱影像营销大湾区ESG双碳进博会文化生活文化文旅生活方式美食美酒艺术游戏正午箭厂VIP投资早晚报宏观晚6点打新早报盘前机会前瞻公告快评盘中必读金股挖掘调研早知道研报新知大势侦察市场风向标快报今日热点公司头条股市前沿监管通报财经速览时事追踪界面号财经号城市号媒体号视频界面Vnews直播箭厂面谈品牌创酷番茄社商业微史记专题新闻专题活动专题Global登录

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此前多年，MMM曾多次传出崩盘的消息，但平台之后对外宣称是系统重启，并引诱投资者再次投入。

“MMM”一词在世界上出现已有二十余年，曾经被定性为世界上最大的金融骗局。早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布（当时约合1000美元），其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。

该公司以金字塔骗局的形式骗走数百万人上百亿美元，最终于1997年破产，马夫罗季也因此锒铛入狱。但此人于2007年出狱之后又去印度、南非、印尼等国家，故技重施继续行骗。

2015年5月，MMM登录中国并在迅速扩张，目前已经在中国积累了大量用户。据MMM金融互助社区一些网站的广告信息显示，目前MMM在107个国家共有1.38亿的全球会员，中国市场占比不足1%。

壹零财经引用第三方数据显示，截至目前已发现中国MMM相关推广社区35个，54个推广网站（25个已关闭），197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。

目前，无法证明中国的MMM组织是否也是马夫罗季本人创建，但有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。一位接近北京市金融局的知情人士对界面新闻记者表示，目前仅含“MMM”字样的公司在中国就有接近30家，且大多数注册地址都不在北京，这些平台的钱都是在个人账户里周转，所以很难估计数额有多大。

“3M是百年一遇的财富机会”、“非常感谢3M互助平台让我们赚到了那么多的钱”，在MMM金融互助平台的参与者们分享的视频中，他们积极地表达对组织的感激。

一位年轻人对着镜头说，“这个颠覆世界金融体系的商业模式，非常值得大家参与。”他的声音里虽然没有太多的狂热，但依然流露出坚定的信念。

在网上，这种感谢视频来自全国各地、花样繁多。界面新闻记者了解到，将这种感谢视频传到网上，MMM组织的成员都会得到一定金额的奖励。

MMM称自己不是银行，不收会员的钱，是一个互相帮助的社区，在全球援助数以百万计的参与者寻找需要帮助和提供无偿援助的人。

在一份宣传资料里，MMM写到，“这里的成员以互相赠与模式来实现财富，投资最低60元-6万元人民币，每日利息1%，月收益30%。”

每月30%的高息实现起来看似并不复杂。该平台上有两个选区“提供帮助”和“得到帮助”，比如投资者A成为注册用户以后，可以花60元到6万元不等，来购买一种虚拟物品“马夫罗”，用来提供帮助。一周时间左右，该平台会随机提供一个用户B的银行账户和联系方式给A用户，72小时内，A用户将提前预约的数额打到平台提供的账户，对应的投资数额会变成“马夫罗币”，显示在A用户的账户上。15天后，A再点击“得到帮助”，平台便会立马秒配其他用户，本金加上15%的利息，在72小时以内，打到A用户的账号内。

高额的收益让无数人群无法抵制。大多数人抱着试一试的心态，由最初的少量投入，发展到最后成为大笔资金的玩家。

MMM会员主要收入来源有两个：一是固定利率收益，二是设置伞形结构分级奖励机制，即该平台的注册会员推荐新投资者加入可获得10%的推荐提成。

一家号称自己是正牌MMM公司的客服人员对界面新闻记者表示：“投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，就能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。”根据奖励机制，组建团队可以直接获得推荐奖、管理奖、领导奖，该平台发展上下线可容纳六级。

实际上，通过推荐他人加入从而形成上下线关系，并通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，已经具备了网络传销和组织领导传销的特征。根据现行法律，传销属于违法行为，将对犯罪主体分别按照非法经营罪、诈骗罪、集资诈骗等犯罪追究刑事责任。

一位参与投资的MMM会员对界面新闻记者表示，“李先生（上线）答应，只要我投入1万元，当天就会返回1万本金给我，利息到期还是我的，他从中赚取平台奖励。”“这当然是传销，但是只玩两个月的话是能赚到钱的。”他还说。

MMM公开宣传资料显示，“MMM系统规则规定从开始排队挂单开始需要冻结14天才可以申请提款，14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程，流进去14天的水，流出1天的水。同时由于系统给予的每月30%高回报，赚到钱的会员在提现后还会选择回到系统重新投资，再加上每天都有新进了的资金，所以，蓄水池里进来的水（资金）永远比流出的水（资金）大很多倍，这样无限循环。”

按其理论，30%利息收益不是来源于资金在实体经济中创造出来的价值，而是来源于新投资人对原投资人的资金贡献，它以不正常的高额回报来骗取投资者加入，一旦新加入的投资者减少或停止，这种商业模式就会崩溃。只是这种明显的庞氏骗局手法，MMM平台会员对此并非毫不知情，他们留下来的原因只不过是认为自己不会是最后的接棒人。

此前，已经有MMM平台出现体系匹配延迟、推荐奖被冻结的现象，对于已打款但是部分金额没有匹配的单子，该平台称系统正在升级，要求成员翻墙提交账户问题。此事已经在MMM社群内部造成了一定程度的恐慌，一部分没有按时打款的成员被MMM称为对平台“没有信心”，且遭遇资金冻结。在该平台发布的一份公告中，MMM对各级领导人呼吁，“现在是平台需要你们证明自己忠心与实力的时刻。”

中国MMM传销加非法集资的形式，已经引起了监管层的注意。

2016年1月，央行等四部委发布提示信息，提醒广大公众防范“金融互助”风险，谨防利益受损。提示信息称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。

央行等四部委提醒公众，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。

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本文为转载内容，授权事宜请联系原著作权人。金融庞氏骗局传销金融诈骗点赞收藏看评论分享至微博分享微信分享QQzone沉浸模式评论暂无评论哦，快来评价一下吧！下载界面新闻微信公众号微博上海界面财联社科技股份有限公司版权所有 © 2014-2023 JIEMIAN.COM关于我们联系我们广告合作注册协议投稿须知版权声明举报及处置“世界最大庞氏骗局”MMM出现崩盘信号在中国曾有35个社区54个网站197个公众号MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”，被称为“全世界最大庞氏骗局”的MMM集团，出现了崩溃的信号。梁瑀可 · 2016/04/13 11:28图片来源：视觉中国据《金融时报》报道，所谓“金融互助社区”MMM的行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率。

此前多年，MMM曾多次传出崩盘的消息，但平台之后对外宣称是系统重启，并引诱投资者再次投入。

壹零财经引用第三方数据显示，截至目前已发现中国MMM相关推广社区35个，54个推广网站（25个已关闭），197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。

一位年轻人对着镜头说，“这个颠覆世界金融体系的商业模式，非常值得大家参与。”他的声音里虽然没有太多的狂热，但依然流露出坚定的信念。

在网上，这种感谢视频来自全国各地、花样繁多。界面新闻记者了解到，将这种感谢视频传到网上，MMM组织的成员都会得到一定金额的奖励。

MMM称自己不是银行，不收会员的钱，是一个互相帮助的社区，在全球援助数以百万计的参与者寻找需要帮助和提供无偿援助的人。

在一份宣传资料里，MMM写到，“这里的成员以互相赠与模式来实现财富，投资最低60元-6万元人民币，每日利息1%，月收益30%。”

高额的收益让无数人群无法抵制。大多数人抱着试一试的心态，由最初的少量投入，发展到最后成为大笔资金的玩家。

MMM会员主要收入来源有两个：一是固定利率收益，二是设置伞形结构分级奖励机制，即该平台的注册会员推荐新投资者加入可获得10%的推荐提成。

中国MMM传销加非法集资的形式，已经引起了监管层的注意。

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MMM崩盘之前有什么预兆？如何判断观察出来崩盘预兆？ - 知乎

MMM崩盘之前有什么预兆？如何判断观察出来崩盘预兆？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册财经心理MMM 类骗局MMM崩盘之前有什么预兆？如何判断观察出来崩盘预兆？关注者28被浏览9,613关注问题写回答邀请回答好问题添加评论分享5 个回答默认排序知乎用户作为一个依托网络存在的庞氏骗局，其崩盘的主要征兆就是它的参与者大量的在“知乎”之类的社区出现，不顾整体社区智商地强行推广洗地。当如知乎这种受众教育程度和理智度相对高于网络平均水平的平台被这样的群体侵袭的时候，说明一般的大众平台已经基本不能幸免，也就意味着它的扩散程度已经达到了监管机构必须注意的时候了。而这个时候有一点点风吹草动，必然会让这个骗局迅速地崩盘。编辑于 2015-12-14 14:36赞同 42 条评论分享收藏喜欢收起知乎用户8Q2qhU 关注谢邀，回顾题主问题：3M崩盘之前有什么预兆？如何判断观察出来崩盘预兆？回答题主问题之前，首先来了解3M是什么。MMM全球金融互助平台，是一个公益互助的平台，平台本身是没有赢利的，也没有赚钱渠道。成员得到的收益是其他成员的援助，依靠一个数学模型来保证资金的流动，让所有的成员都可以得到好的收益。在得出这个结论的时候，王贝宜告诉大家，我们应该持有辩证的态度去看待。这里所指的本身没有盈利和赚钱渠道只是一个理想状态，依靠数学模型来保证资金流动的前提是，所有的资金在一个公开透明并且严格按照资金流动比率去运行的状态。那么，根据在网络上得到的资料显示，其中有一则关于MMM金融互助社区的负面报道：人民日报：MMM金融互助社区有明显传销特征。这里对任何一种产品的负面报道我们也是需要用辩证的态度去看。在这里王贝宜不表示立场和观点。那么，下面我们来了解3M的崩盘前有什么征兆。接着，在了解3M崩盘的原因和征兆前我们先要了解一点。MMM金融互助社区在根本上属于一种基于现金流动维持运行的一种理财产品。那么，他从根本上是需要借助资金流动进行运行的。与其他金融产品崩盘的征兆类似，依据资金流动运行的MMM金融互助社区也不例外，一旦出现资金链供应不足和大量体现后无后续鲜活资本补充，则容易加大崩盘风险。那么，下面就来了解一下，这一点是如何体现的。它们的共性在于：通过手段减少资金流出（1.部分奖金停发，注册奖消失。加快匹配速度。2.强行删除提现单后，匹配帮助单。3.冻结部分帐户。4.延迟问题单解决时间。5.一有问题就拿升级掩饰等）从一点切入，可以衍生出多种征兆，但本质是很难改变的，因此从这一点可以窥一斑而知全貌。如再有问题，可直接评论或前往本人知乎专栏“王贝宜”进行交流。发布于 2015-12-13 16:57赞同 113 条评论分享收藏喜欢

MMM内部组织决裂，超级MMM继续行骗中国|界面新闻 · JMedia

部组织决裂，超级MMM继续行骗中国|界面新闻 · JMedia首页科技金融证券地产汽车健康地方大湾区文旅数据ESG双碳电厂商业科技地产汽车消费工业时尚交通医药互联网创投能源数码教育食品新能源家电健康酒业物流零售美妆体育楼市家居餐饮日用企服珠宝腕表智库电厂农业财经金融投资证券IPO宏观股市财富有连云新闻天下中国地方评论数据职场国是文娱影像营销大湾区ESG双碳长三角文化生活文化文旅生活方式美食美酒艺术游戏正午箭厂VIP投资早晚报宏观晚6点打新早报盘前机会前瞻公告快评盘中必读金股挖掘调研早知道研报新知大势侦察市场风向标快报今日热点公司头条股市前沿监管通报财经速览时事追踪界面号财经号城市号媒体号视频界面Vnews直播箭厂面谈品牌创酷番茄社商业微史记专题新闻专题活动专题Global登录

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MMM金融互助平台在中国崩溃后，据汇商（FOREXPRESS）观察，MMM金融互助平台仍换着法子在中国行骗，即所谓的超级MMM，试图让以前的投资者重新投钱。《俄罗斯经济评论》指出，MMM金融互助平台内部组织彻底瓦解，MMM平台“祖师爷”、创始人马夫洛基与多名弟子决裂。

MMM这个“金字塔”骗局在俄罗斯多次遭到政府的打击，2015年12月2日俄罗斯国家杜马一读通过了对建立金融金字塔行为的制裁法案。面对俄罗斯政府的制裁措施，马夫洛基本人始终不敢公开露面。MMM平台的一切运作由他的多名弟子实际操作。其中在2011年，在俄罗斯叶卡捷林堡市首先兴起的“MMM-2011、2012”就是由多名弟子管控，马夫洛基只通过网络通讯方式向弟子们发号施令。

据《俄罗斯经济评论报道》，俄罗斯MMM组织的骨干成员有很多，其中包括亚历山大·科尔巴索夫、德米特里·马扎诺夫、安德列·金、维塔里·斯捷普诺夫、穆拉多夫·瓦连金诺维奇、菲列克斯·康斯坦丁诺维奇等。

马夫洛基众弟子走死逃亡

图片来源：俄罗斯经济评论

亚历山大·科尔巴索夫曾担任MMM-2011项目副总，也就是说除了马夫洛基本人，实际公开领导该项目的就是科尔巴索夫。科尔巴索夫可谓是MMM-2011的主要操盘手，整个项目的启动、运行、管理都是由科尔巴索夫领导。2013年，科尔巴索夫脱离了MMM项目，自立门户组建了“金融解放联盟”，他的项目运转的情况很不理想。2015年年末，科尔巴索夫出现在乌克兰一个金融金字塔的推荐会上。该金融金字塔是一个叫罗伯特·弗列特切尔的美国人创立，这个美国人曾因诈骗罪在乌克兰坐牢。

科尔巴索夫离开MMM时，曾提走5200万卢布。这一事件在之后马夫洛基的视频中得到了证实。马夫洛基称这是一个典型的分裂分子，没什么可说的。

图片来源：俄罗斯经济评论

德米特里·马扎诺夫是俄罗斯MMM-2011的头目之一。在马夫洛基组建MMM-2011的领导团队之初，马扎诺夫表现积极，曾亲自到印度开展MMM-印度的工作。2012年3月，马扎诺夫突然决定离开马夫洛基，并且自行成立了所谓的社会互助团体“勇士”。马扎诺夫离开MMM后，发表了许多反对马夫洛基的言论，声称MMM是个骗局，要想挣钱只能逃离MMM，参加新的金融金字塔。在德米特里·马扎诺夫的鼓动下，有许多俄罗斯人参加了“勇士”社团。

2013年10月，马扎诺夫被伏尔加格勒警方逮捕。2015年8月诈骗案调查程序结束，调查结果表明马扎诺夫诈骗案中有3万人受骗，诈骗金额共1.5千万卢布。根据俄罗斯刑法159款第4条，马扎诺夫以特大诈骗罪被起诉，伏尔加格勒法院近期将宣判结果。

图片来源：俄罗斯经济评论

安德烈·金是MMM-2011的重要头目之一。据MMM-2011前副总裁科尔巴索夫介绍，安德烈.金是项目建立之后发展的第一个人。安德烈.金以后成了MMM项目的百万人组的领导。刚开始发展会员时，安德烈.金曾经在莫斯科的大街小巷张贴印有MMM的广告单。后来在MMM组织内激烈的斗争中巩固了自己地位，得到了众多参与者的拥护。马夫洛基为此提拔安德烈.金为主要的领导人。安德烈.金的号召力让他自己相信他有领袖的能力，他决定参加莫斯科市长的竞选。

2015年10月6日，一场横祸让安德烈·金的市长梦破灭了。当日，安德列和他的妻子伊萨耶娃在莫斯科某商场门前散步时，被几名俄罗斯男子劫住。其中30岁的安冬·库金向安德烈讨要在MMM-2011中的本金。在争吵中，安冬声称自己在MMM当中损失了400万卢布。后来，安冬首先用拳打了安德烈的头。伊萨耶娃在冲突中拿出手机把全部过程拍摄下来了。后来一名男子将她推到一边，干扰拍摄。此时，包括安冬在内的几个人一起用刀猛刺安德烈。行凶者逃离现场后，安德烈已经倒地身亡。

图片来源：俄罗斯经济评论

艾都阿尔德·扎图雷伊夫特列尔是MMM-2014-2015的重要领导人。在2015年6月，艾都阿尔德公开在youtube上表示离开MMM。并且开始推行另一个在土耳其兴起的金融金字塔”ELEVRUS”。艾都阿尔德表示，除了他之外还有许多MMM的领导人都离开了该组织。而且作为前MMM的领导人讲述了许多系统内部作弊和圈钱的内幕。

艾都阿尔德说，其实在MMM系统内部千夫长、万夫长和百万夫长都知道内幕，都清楚什么时候将要重启，重启后钱如何调整让自己获利。只是在对普通会员讲述时，都会有一个统一的口径。他也证实了马扎诺夫圈钱逃跑的事实，他说他能理解某些分裂分子。因为他后来处在了领导地位时，才发现原来内幕让人惊叹，他知道的越来越多，最后无法承受压力。

艾都阿尔德在视频中多次抱怨,称MMM系统问题非常多，但是他的多项建议都被马夫洛基拒绝，这也是他离开MMM的根本原因。

图片来源：俄罗斯经济评论

马夫洛基公开与弟子决裂

从2011年至2015年MMM金融金字塔在俄罗斯多次重启，多次停盘，多次变换游戏规则。马夫洛基也不定期的发布视频，发布新闻，遥控指挥。在俄罗斯政府的制裁下，MMM项目从公开转入地下。在俄罗斯运行的四年当中，经历了多达近10次重启。众多参与者的本金石沉大海，然而MMM的头目却迅速暴富。

MMM在俄罗斯生存十分艰难，一方面政府打击力度大。另一方面俄罗斯民众对MMM94年的大骗局仍然心有余悸。脱离MMM的分裂者透露，MMM在俄罗斯投入了大量的宣传费用、办公场地费用、办公人员工资等等。马夫洛基在视频中也证实那些“分裂分子”不诚实，经常虚报费用。显然，这些费用最终都由参与者埋单。

从马夫洛基和“分裂分子”发布在youtube上的视频可以看出，双方各执一词，相互指摘。 12月7日，马夫洛基亲自执导的恐怖剧“僵尸”在YouTube上演。在接受该网站的采访时，马夫洛基公开表示厌倦了金融金字塔。当记者问到俄罗斯将要出台新法制裁金融金字塔时，马夫洛基表示新法不会对MMM有任何影响，因为MMM在俄罗斯没有运行。这是，马夫洛基首次公开否认MMM在俄罗斯的存在。同时，在俄罗斯MMM的网站上（http://sergey-mavrodi.com/）出现了马夫洛基的视频。在视频中马夫洛基称：“警告！目前MMM在俄罗斯、哈萨克斯坦、白俄罗斯没有运行。在这些国家的所有自称MMM的网站全是骗子。这其中也包括大家熟知的http://mmm2012-mavrodi.com/网站，每天上传的所有的我的视频（为了确认这确实是我的项目）只不过呆板的从外国MMM网站上下载的。而且视频上还有英文字幕，这并非偶然。总之，要小心。再次重申：这都是骗子！谢尔盖马夫洛基。”

《俄罗斯经济评论》认为，从MMM头目们先后出走，到马夫洛基公开否认MMM在俄罗斯运行，充分说明了马夫洛基与他的弟子们已经走向决裂，MMM的组织结构摇摇欲坠。马夫洛基与他的弟子们出现了极大的矛盾，说明内部分赃不均，组织结构已经瓦解。

MMM瓦解后仍在中国行骗

为了继续吸纳更多投资者，并稳住之前的MMM参与者，MMM互助平台在瓦解后，衍生出超级MMM这个平台，继续在中国行骗。其实超级MMM的套路跟之前MMM的一模一样，要么不给匹配，要么一直匹配到骗子。

据一位投资者向汇商（FOREPRESS）透露，“国内MMM崩盘以后聪明一点的肯定就要从超级MMM全身而退了，因为一样的模式不可能超级MMM不是国内MMM的结局，更何况超级MMM月息100%，系统相对的复杂，意味着发展接盘侠更难而且本来就会死得更快，所以12月26号不能体现的时候就告诉大家不要抱有幻想了，果然1月6号说等1月9号，这个时候还有人幻想1月9号。”

（以上截图均来源新浪微博）

提醒广大MMM的参与者，MMM-中国重启事件说明系统内的资金池已经空虚。在俄罗斯MMM的多次重启中，绝大部份的旧马夫罗消失在了系统中。因为它们早已不存在，它们变成了头目们的新房、新车。敬告所有的受害者：从今天起远离MMM，开始你们新的生活。

（本文由汇商综合俄罗斯经济评论、新浪微博等综合报道）

本文为转载内容，授权事宜请联系原著作权人。金融互联网金融 3M 庞氏骗局金融诈骗点赞收藏看评论分享至微博分享微信分享QQzone沉浸模式评论暂无评论哦，快来评价一下吧！下载界面新闻微信公众号微博上海界面财联社科技股份有限公司版权所有 © 2014-2024 JIEMIAN.COM关于我们联系我们广告合作注册协议投稿须知版权声明举报及处置MMM内部组织决裂，超级MMM继续行骗中国为了继续吸纳更多投资者，并稳住之前的MMM参与者，MMM互助平台在瓦解后，衍生出超级MMM这个平台，继续在中国行骗。其实超级MMM的套路跟之前MMM的一模一样，要么不给匹配，要么一直匹配到骗子。汇商 · 2016/01/13 16:35

马夫洛基众弟子走死逃亡

图片来源：俄罗斯经济评论

科尔巴索夫离开MMM时，曾提走5200万卢布。这一事件在之后马夫洛基的视频中得到了证实。马夫洛基称这是一个典型的分裂分子，没什么可说的。

图片来源：俄罗斯经济评论

艾都阿尔德在视频中多次抱怨,称MMM系统问题非常多，但是他的多项建议都被马夫洛基拒绝，这也是他离开MMM的根本原因。

图片来源：俄罗斯经济评论

马夫洛基公开与弟子决裂

MMM瓦解后仍在中国行骗

（以上截图均来源新浪微博）

（本文由汇商综合俄罗斯经济评论、新浪微博等综合报道）

本文为转载内容，授权事宜请联系原著作

“MMM骗局”洗劫中国，百亿民间资产被清零-钛媒体官方网站

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MMM 在中国多久会崩盘？ - 知乎

MMM 在中国多久会崩盘？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册经济银行经济学常识MMM 类骗局MMM 在中国多久会崩盘？MMM在中国多久会崩盘？关注者121被浏览28,937关注问题写回答邀请回答好问题2 条评论分享11 个回答默认排序吴崖子自由职业关注6要看现在的资金规模以及后续资金增长速度，一旦后续资金跟进减缓，就是崩盘只时。假设你现在是平台运作的人，现在有1万个人参与，每个人平均1万块，那么一共有资金1亿，一个月要有额外3000万的资金参与进来才能维持平台运作，这3000万资金来源有几个方面，1，平台固有的托去忽悠人进来。2，已经参与的前期挣钱的去忽悠人进来。每个月需要增加的金额，按照存量资金的30%计算，也是非常惊人的速度，我们假设这1亿的存量资金这一年都在连续参与，也就是1万第一个月赚30%，变1万3后第二个月投入1万3，第三个月投入1万69，以此类推，平台在一年内整体收益会从1亿变成将近23亿，1亿的资金就需要23亿了，我不知道目前存量资金在多少，据说国内是4月份开始运作，假设每个月有1万人参与，到现在10月那么假设是10万人的平台，人均1万，那就是10亿，每个月需要3亿的新增资金，到明年的今天平台需要230亿。。显然这个数字我认为已经接近崩溃的范围了。当然，230亿是需要10万人在获得收益后连本带利继续运作后才需要的费用，实际情况一定会有获利后出局的，或者获利后只用少部分资金再进入的，所以整体的平台存量资金的增长速度非常关键，但是以目前的假设情况来看，我预测这个平台最长能够坚持的时间不会超过2年。编辑于 2015-10-15 13:17赞同 1133 条评论分享收藏喜欢收起匿名用户关于和mmm类似的旁氏骗局的简单推算基本规则，存放14天，第15天提现，可以或得1.3倍的收入。整个骗局的关键在于30%。假设这是个资金池，资金池的流入速度，即增加速度是x。那么如果流入速度x小于30%，那么1/（0.3-x）x15天，资金池内的所有现金都会被提现完毕而爆仓。所以boss的策略是，只要x低于0.3，就立即提现跑路。boss的优势是，只有他及少数人知道每个提现周期的资金流入速度是多少，而其他大部分人是不可能掌握的。对于其他参与者，最佳的策略是15天就提现，这个赌局就是15天后，要么输光，要么赚30%，输的几率是77%，赢的几率是23%。4次之后，连赢的几率就会下降到0.28%，最多存4个周期60天，输的几率就会提高到99%。无论如何，能否提现，取决于流入速度x是否大于30%。参与者要确保每个周期要有大于1.3倍自己的资金流入。假设流入资金是m，参与者投入资金是n，mmm从参与开始的持续时间除以周期是p。参与者只要确定每个周期都有流入资金m＞n的p次方，就可以肯定骗局没崩盘。如果m＜n的p次方，骗局就肯定崩盘，提现无望。同样，只要知道第一笔投入的资金n1，和mmm骗局在中国维持的时间p1，只要知道目前的投入的资金池的总量m1，只要m1＜n1的p1次方，骗局就崩盘。总结，策略就是1，不要参与。2，参与了15天后提现。3，最多只能4个周期，4个周期之后，输钱的几率接近100%。发布于 2015-11-29 03:40赞同 155 条评论分享收藏喜欢

传月息30%的MMM互助社区崩盘互联网“庞氏骗局”再现？

息30%的MMM互助社区崩盘互联网“庞氏骗局”再现？首页 > 新闻 > 要闻分享到：微信微博QQ分享到微信打开微信，点击底部的“发现”，使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。传月息30%的MMM互助社区崩盘互联网“庞氏骗局”再现？一财网 2015-12-30 16:50:00 责编：颜静洁近日，不少网民在网上怨声载道，称自己或者家人的资金被一个名为“MMM互助社区”的金融平台所冻结，涉及资金少则几千几万，多则几十万甚至上百万。近日，不少网民在网上诉苦称自己或者家人的资金被一个名为“MMM互助社区”(下称“MMM”)的金融平台所冻结，涉及资金少则几千几万，多则几十万甚至上百万。

据MMM系统内部通知显示，自2015年12月1日至2016年2月15日系统内所有奖金将会被冻结，也就是说，在这两个半月的时间内用户投在平台里的资金将无法动用。这才使得大部分用户幡然醒悟，发现自己在不知不觉中踏入了一个“庞氏骗局”。

监管部门曾有预警

由于类似MMM这样的平台层出不穷，银监会、工信部、央行、工商总局曾与11月11日发布联合公告《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》。公告称，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”

公告同时提示：“请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。”

银监会公告显示，这类高息理财模式存在五种特点：

一、名目繁多。常见的有：“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

二、发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

“MMM”到底是个啥?

据《第一财经日报》此前报道，MMM极有可能是金融骗局的一个伪装。MMM称，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。简单来说，就是1000元在一个月内能获得300的利息，加上新会员注册的30%的奖励，第一个月就能获得600元盈利。

MMM互助金融社区模式下，会员参与投资以马夫罗币为载体，投资买入马夫罗币被称为“提供帮助”，而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。会员先要确定投资额度(60元至6万元)和币种(比特币或人民币)，再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。

系统每次匹配的时间为1~14天，在匹配排队期间，仍享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。这也意味着，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。

当匹配成功后，买家A(投资人)可看到卖家B(借款人)的网名、电话、银行卡号或支付宝账户，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A(投资人)需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B(借款人)，并上传打款凭证。卖家B(借款人)也需要在72小时内确定收款。此时，卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获得了与本息相等额的马夫罗币，需要卖出获利。于是，A就变成了卖家A(借款人)，系统再次匹配另一位投资人为A的投资本息“买单”，以此循环。

此外，该模式还设置了无人数限制的推荐奖10%，以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激励模式鼓励会员不断发展更多的人“入局”。

4大疑团解密MMM

尽管网上传言MMM已经崩盘，不少投资者都声称自己被骗，而平台接下去的动作就是拿钱跑路的节奏，但MMM方面却声称这只是系统重启，并不是清零，并表示：“你们都是局外人，没参与就没有发言权。”

但是通过研究MMM的运营模式，我们还是要对其提出4个疑问：

疑问一：这种模式是否真的能使资金不通过实体投资创造价值，就能凭空赚钱?

从MMM的宣传资料来看，幕后布局者毫不避讳地描述，30%的月息来源便是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。

但有业内人士认为，该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。

疑问二：该平台设置的“管理奖”是否涉嫌违法?

对比《禁止传销条例》第七条中对传销的定义：“组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益;要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。”我们不难发现MMM的发展“下线”模式涉嫌传销。

疑问三：MMM网站为何域名变化莫测?

目前，有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，而这些同名网站首页所采用的元素和页面布局趋同，都包括一张名为谢尔盖•马夫罗季的照片、每月30%收益的宣传、模板化的MMM金融互助社区简介等。这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。

疑问四：谢尔盖•马夫罗季是谁?

谢尔盖•马夫罗季

在MMM的宣传中，俄罗斯的谢尔盖•马夫罗季便是“伟大的”MMM模式缔造者，但事实上，马夫罗季在金融领域的履历并不光鲜。1994年，其曾一手制造了轰动世界的MMM公司运用金字塔骗局进行投资欺诈事件。当年中国官方媒体对此案也有关注，新华社《经济世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震惊全世界》，《瞭望新闻周刊》1994年35期亦刊文报道《轰动俄罗斯的MMM公司股票案》。时至今日，当年MMM公司案件仍被认为是金字塔骗局的一个典型案例在学术界讨论。

眼下，披上互联网马甲的MMM金融互助社区与当年MMM公司股票案手法如出一辙。但截至目前，尚无确实证据证明两者存在直接联系。那如今的MMM金融互助社区究竟是马夫罗季重操旧业进入中国，还是另有他人巧借其名号行金融诈骗之实呢?

投资者为何维权难?

MMM冻结提现已有数日，投资者们心急如焚，组建了维权的QQ群。有投资者称，去当地派出所报案了，但公安机关未予受理。

对此，一位公安部门的人士透露，针对MMM的报案可受理也可不受理，这得根据报案人提供的材料来判断。

而且根据刑法规定，没有“传销罪”这一罪名，只有“组织、领导传销罪”，如果你想举报传销的行为，必须找到传销的领导，再加之MMM目前尚未跑路，对外也是宣称平台资金只是冻结维护，尚未出现实质的受害者，因此公安机关无法介入调查。

事实上，更多的投资者遇到此类事件选择的是忍气吞声，不少人表示尽管自己想举报，但是身边很多人都参加了，如果举报后钱没了怎么办?甚至有地方的举报人还被威胁过。

这些原因也造成了类似MMM这样的平台在网上泛滥的原因。

在这里，小编为大家整理10个常见的理财骗局，希望对各位有警示的作用。十大理财“骗区”教你如何提防“金融庞氏骗局”>>>>

世界最大庞氏骗局MMM或崩盘中国百万人被骗!

最大庞氏骗局MMM或崩盘中国百万人被骗! 首页 > 新闻 > 要闻分享到：微信微博QQ分享到微信打开微信，点击底部的“发现”，使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。世界最大庞氏骗局MMM或崩盘中国百万人被骗! 一财网 2016-04-13 14:38:00 责编：李燕华有一些MMM业内人士还会在微信、微博等网络渠道发布消息，宣称系统只是“重启”、“升级”，而不是崩盘，以此引诱投资者再次入局。曾在去年被炒的沸沸扬扬的国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。

据媒体报道，MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率，不过30%收益率不在话下。

事实上，MMM互助社区的崩盘信号早已出现。其所宣称的“23倍年化收益率”、拉人头获得奖励的传销手法、以新偿旧的运作模式早已被打上了“骗局”的标签。

2016年1月，央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报，提示MMM平台风险，称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。

MMM面临崩盘数百亿资金或蒸发

MMM宣称的30%月收益率，23倍年收益率，不少人觉得不靠谱，认为MMM是集资诈骗。

央行、银监会、工信部、工商总局等四部门也在2015年11月11日、2016年1月18日曾两次发出风险预警提示，提示MMM平台风险，称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。

监管层的警示令国内的MMM金融互助平台趋于崩盘瓦解，用户无法提现。有网站贴出对投资者的公告，表示没有办法克服危机，但未提及如何处理投资者的钱。

目前，在微信等渠道寻找MMM的公众号，发现多个MMM社区宣传号已经被封。不过，这并不代表MMM在中国销声匿迹，在网络上依然能查到多个相关网站还能正常打开，并有相关人员在运作或宣传，为了增加客户量，这类网站还会推出“彩票”计划，号称送房送车。

此外，有一些MMM业内人士还会在微信、微博等网络渠道发布消息，宣称系统只是“重启”、“升级”，而不是崩盘，以此引诱投资者再次入局。

此外，还有一些类似MMM的变种互助社区兴起，以一个月45%的利息和各种奖金的名头吸引眼球。即使监管机构多次发出警示，但在高收益的诱惑下，仍有投资者参与其中。

据相关媒体报道，MMM涉及的资金数目最少过百亿，光每日产生的利息就高达一亿元。而MMM在国内运营已超过200天，按照平均一天1亿元利息计算，它至少产生了超过200亿的利息。

因此，有网友猜测，此次MMM崩盘预计被卷走人民币至少有百亿蒸发，不过该数据未得到官方证实。但从比特币(比特币可以购买马夫罗币)的价格在11月5日飙升至近一年多的最高点来看，MMM平台的参与者不会是一个小数目。

谢尔盖·马夫罗季（Sergey Mavrodi）

世界最大庞氏骗局的MMM

MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。

这个所谓的网络金融互助平台，全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)，在官网上，其将自身定义为金融互助组织，成员互相之间帮助，并非理财计划，也不是传销，号称“无资金外流、100年也不会跑路”。

MMM互助金融对外宣传称月收益率最低为30%，发布了一种名为“马夫罗(Mavro)”的虚拟物品，用户首先必须以提供帮助者的身份购买“马夫罗”。获得收益回报后，如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励。

早在1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季（Sergey Mavrodi）创立MMM公司就在俄罗斯注册成立并大量发售股票，注册资金仅为10万卢布。当时在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告，以高回报为诱饵吸引投资者，号称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。

在强大的宣传和高回报的诱使下，数百万人忽略了其中的风险，并相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。从此，印有马夫罗季头像，面值为1000卢布的原始股流向社会，在俄罗斯掀起了影响广泛的股票投机狂潮。

三年后，骗局随即宣告破产，谢尔盖因非法集资上百亿美元，牟利15亿美元，被判4年半监禁。

出狱之后，谢尔盖重操旧业，重新建立“MMM互助金融”，跑到印度、南非、印尼等发展中国家，继续推广骗局，去年四月传入中国，并引发了强烈关注。

(综合北京商报、华尔街见闻、融360等)

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MMM大骗局崩盘，看看有多少骗子混进了金融圈 - 知乎

MMM大骗局崩盘，看看有多少骗子混进了金融圈 - 知乎切换模式写文章登录/注册MMM大骗局崩盘，看看有多少骗子混进了金融圈罗琼今日，国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。据英国金融时报，MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率。 2016年1月，央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报，提示MMM平台风险，称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。央行表示： “MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征，其通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金，同时，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。MMM大骗局崩盘，看看有多少骗子混进了金融圈，都是一群什么人在搞金融！我们以互联网金融最具代表的P2P为例，2012年只有110家，2013年只有523家，2014年达到1575家，2015年飙升到3859家，今天则已接近4000家！4年间，平均每天成立近3家平台。而且这只是公开的数字！他们都是来解决金融问题的吗？显然不是，大部分都是“互联网+金融骗子”的模式，频繁跑路！90%的平台要倒闭，这句话并没有危言耸听，因为至少90%的平台都不是真正的P2P。他们只是把老式的集资诈骗搬到了网上，开了一个赌场！ 2015年7月13日，泛亚出事，骗了22万人，坑了400亿，涉及全国20个省！ 2015年11月24日，一纸公告打破7万人的平静，华中最大线下理财武汉财富基石出事，涉及50亿！ 2015年12月10日，e租宝轰然倒塌，上线505天，吸金747亿，涉及90万投资人！ 2015年12月15日，大大集团4名高管被羁押，目前追缴已远超2.6亿！ 2016年1月11日，武汉盛世财富14家线下门店，全部无法兑付本息，涉及近20亿！ 2016年1月30日，过年前夕，重庆最大互联网金融平台易九金融出事，涉案近6000万！ 2016年3月24日，逾期3个月的理财邦人去楼空，牵连10万人，涉及12亿！ 2016年3月31日，金鹿财行爆发兑付危机，资金缺口高达3亿！同时，当天财富、东虹桥在线都出现了逾期！ 2016年4月5日，上海中晋突然出事，20多名高管全部抓获，牵连13万人，涉及300亿！其中60岁以上的投资人超过2万人！ 2016年4月10日，又曝出一百亿级平台出事，一分公司被查封。泛亚只是苗头，从e租宝开始到中晋，一连串所谓的大型金融平台接连出事，动辄上百亿，触目惊心！都是一群什么人在搞金融e租宝实际控制人丁宁大专没毕业就出来打拼的80后，在e租宝之前干过销售，卖过螺丝，你很难想象，他居然用500天吸了740亿！e租宝董事长张敏80后美女总裁，据爆料e租宝几乎不安排她出席太多公众场合，因为她根本不懂金融。e租宝首席运营官殷飞这更是一位大美女，还是一位小明星，曾经为e租宝演唱《e租宝点亮梦想》！ e租宝的美女高管团均来自一个高端聚会圈，这里面聚集了富二代、创二代、都是一些非富即贵的人！金鹿财行CEO张伯伟就是那个在兑付风波当天突然消失，短信不回、电话不接的80后执行总裁。不过金融资历还挺丰富，复旦大学国际金融EMBA。当天财富总裁程静悦80后美女。和上面张伯伟帅哥分别执掌了集团下两大金融平台！中晋资产国太控股董事长陈佳菁年仅29岁；总裁助理姜琳璘年仅31岁；中晋资产旗下很多负责人都是“年轻貌美”，更有多名专业炫富的美女经理。漳州汇霖投资控制人90后，卷款3亿嚣张跑路；四川铂利亚老板滕海川22岁卷款7000万跑路；一对高中文化的夫妻合开投资理财公司，非法集资8000万！送快递的、开餐馆的、炫富搞三陪的，今天都进军了金融！编辑于 2016-04-13 16:01P2P互联网理财P2P 网络借贷平台赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请