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2024-03-10 22:28:50

一文看懂Coinbase的商业模式与估值 | CoinVoice

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一文看懂Coinbase的商业模式与估值

碳链价值

2021年04月15日

全球瞩目，加密货币交易所第一股$Coinbase Global, Inc.(COIN.US)$即将于今日登陆纳斯达克。比特币的火爆行情之下，Coinbase一季度的业绩十分亮眼。此前于4 月 6 日，Coinbase 对外公布的未经审计的 2021 年一季度报告显示，营收约 18 亿美元，同比暴涨超844%，并超过 2020 年全年 13 亿美元的营收；净利润为 7.3 至 8 亿美元，与去年同期的 3190 万美元相比，暴增近 25 倍。据CNBC的报道，Coinbase在私募市场的最新估值已经达到1000亿美元。Coinbase首席执行官Brian Armstrong于今日发布公开信$COIN — it’s only the beginning，他表示：今天的上市是一个里程碑，我们仍处在这个行业的早期，我们将专注于未来，我们的使命是增加世界上的经济自由和为我们的社区构建最佳的加密体验。对于处于聚光灯下的Coinbase来说，我们还需要知道什么关键信息？本文精编中信建投、国盛证券相关研究报告，为大家梳理其中要点。Coinbase是一家怎样的公司？Coinbase 成立于 2012 年，总部位于美国特拉华州，致力于提供加密资产交易与托管服务。2014 年 1 月，Coinbase Global 成立，对 Coinbase 持股，并在 4 月成为后者的母公司。除 Coinbase 外，Coinbase Global 的子公司还包括为一家为国际客户提供法定货币支付处理服务的英国公司，以及一家纽约的信托公司。截至2020年底，Coinbase 直接集成了超过 15 个区块链协议，支持超过 90 个用于交易或托管的加密资产。根据最新披露的20Q1的数据，Coinbase的零售客户达到5600万，月交易用户数（Monthly Transacting Users）达到610万；平台资产达到2230亿美元，占据加密货币市场11.3%的份额，其中1220亿美元来自机构客户。交易方面，截至2020年底，Coinbase累计交易规模为4560 亿美元。其中，2020 年Coinbase加密资产交易量为 1930 亿美元，同比增长 142%。其中，BTC（比特币）、ETH（以太坊）和其他加密资产在 Coinbase 整体交易量中的占比分别是 41%、15%、44%。而在2021年第一季度，Coinbase平台上的交易量达到惊人的3350亿美元，比2020年全年还要多60%。托管方面，截至 2020 年 12 月 31 日，Coinbase 代表客户持有的法定货币与加密资产总价值为 903 亿美元，较 2019 年增长 432%，其中加密资产总价值 868 亿美元，占加密市场总市值 11%。Coinbase在2020年扭亏为盈。 Coinbase在2019营收5.34亿美元，亏损3000万美元；在2020年营收12.77亿美元，盈利3.2亿美元。截至2020年12月31日，公司总资产58.55亿美元，负债总额43.29亿美元，所有者权益总额9.63亿美元。多年来，Coinbase 一直被认为是加密资产市场交易所领域较具影响力的参与者，虽然其交易量并非最大，但合规性与专业性得到市场的一致认可。即便如此，Coinbase 在招股书中也提到，加密资产在「证券」定位具有高度的不确定性，在信托、跨境支付、证券经纪、商品、信贷、衍生品等等诸多方面可能会受到监管审查、调查、罚款和其他处罚。谁拥有Coinbase？Coinbase 有两种普通股：A 类股和 B 类股。其中，每份 A 类股拥有 1 份投票权，每份 B 类股拥有 20 份投票权。创始人兼 CEO Brian Armstrong 拥有 Coinbase 21.7%投票权，风险投资人、董事会成员 Marc Andreessen 相关实体拥有 14.3%投票权，董事会成员 Frederick Ernest Ehrsam III 拥有 9%投票权，风险投资人、董事会成员 Fred Wilson 相关实体联合广场风投（USV）拥有 8.2%投票权，上述四人合计拥有的投票权超过 50%。Coinbase 创始人 Brian Armstrong 在创办 Coinbase 之前有丰富的创业经验，曾任Airbnb的软件工程师和德勤的咨询师。Coinbase 高管团队与董事会成员多有 Facebook、Google、Airbnb、LinkedIn 等硅谷互联网公司从业背景或为著名风险投资人，也有部分法律合规履历资深。Coinbase的商业模式Coinbase的收入主要由交易服务收入（Transaction revenue）、订阅与服务收入（Subscription and service revenue）组成。此外，当Coinbase偶尔当流动性不足或系统宕机时，通过出售持有的加密资产维持流动性与稳定性（类似做市商）、完成客户的指定交易及分得客户的利息收入时，也会增加其营收。Coinbase 的营业收入结构较为稳定，2019Q1~2020Q4 营收中的 81~92%来自交易业务，2~7%来自订阅和服务费，4~15%来自其他业务。其中，交易业务收入规模与比特币和加密资产行情正相关。另外，交易业务的毛利率稳中有升，2020年均在 85%以上。加密资产交易所是一门怎样的生意？从最初来看，2010 年 2 月 6 日，世界上第一个比特币交易所诞生，名为 Bitcoin Market，由 Bitcointalk 的用户「dwdollar」创建。经历过黑客盗取交易所用户比特币的「门头沟事件」等事件后，一些交易所复制传统证券市场玩法，期货合约等为代表的加密资产衍生品获得市场青睐。再之后，以币安为代表的币币交易所崛起。目前来看，加密资产交易所与「传统」证券交易所有相似之处，主要功能是撮合加密货币交易（包括法币与币币交易），但提供的服务更多样，角色更丰富。例如，币安（Binance）火币、OKEx 这三大知名加密资产交易所还提供存贷款、托管、衍生品交易等服务，承担了传统证券市场中银行、证券公司、期货公司等角色，还提供独家承揽承销（IEO，首次交易所发行）、挖矿（流动性挖矿、矿池）等加密资产世界的特色服务。相比之下，Coinbase 提供的服务较为保守，不提供保证金交易、不发行平台币、没有 IEO，更像传统的证券交易所，在加密资产交易所的主流「玩法」并未普遍获得各国监管机构认可的当下，这也意味着它的合规性较强。Coinbase面临哪些挑战？对于传统的互联网世界，用户熟悉了由一家机构来管理他们的数据，为其提供服务；这里面带来的数据隐私担忧和权限的不对等是不言而喻的。交易所也是如此，当前的各类交易所平台几乎都是中心化交易所（CEX，Centralized Exchange），用户需要将资产（如资金、证券、商品）等托管于交易所体系的中心化机构，由 CEX 集中提供交易撮合和服务。Coinbase 作为美国老牌的合规 CEX，一方面要面临来自 CEX 对手的激烈竞争——如币安（Binance）、火币、Kraken 等，这些 CEX 并非都是完全合规的（如在美国的牌照），它们拥有大量的加密资产衍生品服务，对用户来说合规门槛更低、可选择性更多。币安交易所目前公认是币市第一大交易所，其首页界面类似 Coinbase，突出强调法币入口、展示主流币入口。不同的是，一些交易所推荐的一些币市活动会展示在顶部的显著位置，且交易（这里指的是现货交易，且币安只有币币交易）、衍生品和金融业务（金融理财、staking 等）入口也在顶部导航栏显著位置展示。可见，币安作为 CEX 龙头，现货和衍生品交易、金融理财和币市活动的显著位置与其大量的散户用户现状相匹配。简单说，很直接地让用户入市、交易。与此同时，进入 2020 年，随着以太坊社区项目的再度活跃，尤其是以 DeFi（Decentralized Finance）为代表的社区项目不断推动创新，逐渐形成相当的规模。DeFi 即去中心化金融，是用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在不依赖中介机构让任何一个人都可以随时随地进行各类金融活动。去中心化交易所（DEX，Decentralized Exchange）崛起，用户的资产不再由中介机构来托管，而是自己管理自己的账户，进行点对点的交易撮合，由区块链来统一更新系统的账本，确保全网的安全与共识。DEX 最典型的代表是 Uniswap，一个拥有极简代码的社区项目，不到两年时间就成长为与 CEX 匹敌的巨头，从各类统计数据来看，Uniswap 已经进入加密资产交易所排名的前五。Coinbase的估值参考当前尚未有加密资产交易所登陆「传统」资本市场，难以找到对标，但多家交易所基于以太坊和自行开发的区块链主网发行了平台币，这些平台币还在加密资产交易所交易，它们的市值具有一定的参考价值。据 Coinmarketcap 的数据，截至目前（北京时间4月14日18:00）交易所平台币方面，币安BNB市值为886亿美元，火币HT为38亿美元，OKEx的OKB为12亿美元，Uniswap的UNI为183亿美元。但需要注意的是，币安、火币、OKEx 定期销毁平台币，缩减平台币的流通量，以打造平台币的「通缩」模型、支撑平台币的价格，类似于股票回购，但方式有所不同。另外，交易所平台币市值/交易所交易量也有参考意义，相较于交易所平台币市值/交易所交易费收入甚至更为直接。

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来源：碳链价值

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深度拆解Coinbase：从加密之王到开放式金融系统，荣耀与风险并存 - 知乎

深度拆解Coinbase：从加密之王到开放式金融系统，荣耀与风险并存 - 知乎切换模式写文章登录/注册深度拆解Coinbase：从加密之王到开放式金融系统，荣耀与风险并存白泽研究院客观机遇、干货分享，Web3 前沿事件追随者。资料来源 | CBINSIGHTS整理出品 | 白泽研究院Coinbase 是美国最受欢迎的面向消费者的加密资产交易所，并且已在加密爱好者的消费/交易领域中拥有显著的知名度。2021 年 5 月，Coinbase 再次登上了苹果应用商店的榜首位置，尽管在第一名的位置上保持的时间很短，但 Coinbase 的人气飙升，并将自己定位为加密交易所中的「避风港」和「主流加密投资者的入口」。此外，Coinbase 还疯狂地追求对现有法规和执法的遵守，将业务置于法律的正确位置——这在仍迫切需要监管指导的加密行业中属于一项“巨大资产”。这帮助 Coinbase 从一些大牌风投机构那里获得了近 5.4 亿美元的股权融资，并使该公司一跃成为“加密独角兽”。Coinbase 于 2021 年 4 月在纳斯达克上市，其直接上市开盘价为每股 350 美元，比其设定的参考价格高出 100 美元。虽然 Coinbase 以其加密资产交易业务而闻名，但它的抱负远不止帮助人们买卖加密资产。该公司的目标呼应了加密资产爱好者的最终愿景：创建一个「开放式金融系统」。不过，就目前而言，Coinbase 看起来很像传统的金融服务公司，通过收取经纪和交易费用来赚钱，还像银行一样托管用户资金，并决定哪些加密资产可以在交易平台上架。这就引出了一个问题：Coinbase 是否仍然对鼓励采用加密资产以建立新的金融体系感兴趣，还是主要致力于推动其交易业务的增加？在本文中，我们一起从 Coinbase 的战略、融资历史、产品供应、业务计划、威胁与挑战的角度深入研究 Coinbase 的运作方式，以及它在推动区块链技术方面所做的努力。Coinbase 业务的简要概括如今，Coinbase 在 100 多个国家/地区开展业务，其 21 种产品可分为 3 个主要业务线：对于个人：Coinbase、钱包、USD Coin对于企业：Prime、Commerce、Exchange对于开发者：Cloud、Connect、WalletLinkCoinbase Prime：使机构投资者能够大规模购买、存储和交易加密资产。Coinbase Commerce：使企业可以使用 Coinbase Commerce 平台来接受加密支付。Coinbase 如何赚钱？Coinbase 在 2020 年的收入达到 13 亿美元，但与 2021 年的财务业绩相比，这一数字相形见绌。该公司仅在 2021 年第二季度就报告了 22 亿美元的收入和 16 亿美元的净收入。这笔钱来自三个不同的收入来源。首先是散户和机构投资者的交易收入。Coinbase 会收取 0.5% 到 3.99% 的交易费用，具体取决于支付类型、用户居住国家/地区、账户类型、交易价值等。2021 年第二季度，Coinbase 报告零售交易费收入为 18 亿美元，机构交易费收入为 1.024 亿美元。其次是订阅和服务收入。这 1.026 亿美元的收入包括托管费、区块链奖励、利息收入和其他类型的服务。第三个收入来源是 Coinbase 拥有的加密资产的销售。公司有时可能会将自己的资产出售给客户，并将其记录为收入。2021 年第二季度，这一收入价值近 1.95 亿美元。虽然该公司的收入仍然严重依赖零售交易费用，但它在增加其他收入来源方面取得了早期成功。例如，它在一年内将在机构投资者中（如对冲基金和家族办公室）赚取的收入从 800 万美元增加到 1.0243 亿美元。资料来源：Coinbase SEC 文件Coinbase 如何成为加密之王？Coinbase 已成为加密投资者眼中的“加密之王”，这种发展在很大程度上是受益于「加密资产演变为投资工具」。Coinbase 在安全性、法规遵从性和易用性方面的卓越表现帮助推动了用户数量的增长。推动采用虽然 Coinbase 最初承诺对加密资产的“即时支付和广泛采用”进展缓慢，但 Coinbase 正在采取措施使加密资产成为一种更容易接受的支付方式。为此，该公司与支付巨头 Visa 合作在美国、英国和欧盟推出了「Coinbase 借记卡」，可用于付款和从 ATM 中提取现金。Coinbase 在今年 6 月表示，客户现在可以将他们的 Coinbase 借记卡与 Apple Pay 和 Google Pay 相关联，以更简单地使用加密资产进行支付。合规性总所周知，加密资产在黑市中有使用历史，一开始是比特币，现在主要是一些隐私币（如 XMR 和 Zcash）。再加上加密行业的新生，所以各国的监管机构一直在努力定义、立法和对加密资产征税。Coinbase 在监管许可和合规方面投入了大量资金，从而将自己与其他交易所区分开来。Coinbase 已明确遵守各州的《货币传输法》，并且是少数持有纽约「加密资产许可证」的公司之一，获得该许可证需要花费高昂的成本。此外，Coinbase 同时在 32 个国家/地区运营其交易所，包括英国和瑞士。Coinbase 表示，它“致力于获得经营所在的国家/地区的法律许可证”。总的来说，Coinbase 对合规性的关注为投资者和监管机构提供了安全保障。与执法部门的合作同样，Coinbase 与执法部门密切合作。Coinbase 遵循严格的身份验证程序，以遵守 KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）等法规，并跟踪和监控加密资产的转移。因此，Coinbase 是监管机构和执法部门破译黑市活动的福音。一些区块链跟踪公司，例如 Chainalysis，已与 Coinbase（和其他交易所）合作，协助反洗钱执法。正如美国财政部长史蒂夫·姆努钦 (Steve Mnuchin) 在最近的一次采访中所说：“如果你有一个存有比特币的 Coinbase 钱包，那么 Coinbase 与银行一样有义务了解你的身份，并且我们可以追踪你的加密资产活动。”与此同时，Coinbase 也反击了它所认为的政府过度干预。最近，Coinbase 的首席执行官布赖恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）在 Twitter 上详细说明了拜登政府提议的基础设施法案（旨在对加密交易征税）将如何损害加密行业的创新，并可能“将创新推向海外”。虽然到目前为止加密资产仍然是一个基本上不受监管的领域，但该法案旨在通过将它们作为资本收益和损失征税，类似于股票交易，对加密货币交易实施更严格的税收。该条款预计将在未来十年为政府带来 280 亿美元的收入。众多投资机构的支持虽然 Coinbase 在上市的第一天就达到了 1000 亿美元的目标估值，但其 2021 年 9 月的市值为 540 亿美元。为了证明其最初的估值是合理的，Coinbase 将不得不击败竞争对手并成为世界上最大的加密交易所。回顾过去的投资者，Coinbase 吸引了众多的风投机构和企业。自 2012 年以来，Coinbase 总共通过 15 次股权融资筹集了近 5.4 亿美元（包括其种子轮融资）。知名风险投资者——联合广场风险投资公司和 A16z 很早就进入其中，并继续参与到该公司的其他融资轮次中。2015 年 1 月，纽约证券交易所和 USAA 等大型金融机构成为该公司 7500 万美元 C 轮融资的一部分。根据纽约证券交易所的新闻稿，C 轮融资将帮助“ Coinbase 学习「纽约证券交易所」的全球分销能力和扩张的专业知识。”Coinbase 于 2021 年 8 月通过与三菱日联金融集团（此前投资 Coinbase）的合作打开了在日本开展业务的渠道，三菱日联金融集团是一家在日本拥有 4000 万客户的银行集团。Coinbase 为该银行用户提供 5 种加密货币——比特币、以太坊、莱特币、恒星币和比特币现金，并计划增加更多的可在日本交易的加密资产。Coinbase的未来之路尽管如此，问题仍然存在：Coinbase 是简单地从加密市场牛市中获利，还是建立在对「开放式金融体系」的最初愿景之上？扩张战略Coinbase 的首席执行官布赖恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 最近表示，该公司的核心使命是“增加世界的经济自由度”。为了实现这一使命，Coinbase 将执行“三管齐下”的扩张战略，将加密资产的定位升级为「投资工具、新的金融系统和应用程序平台」。“三管齐下”战略，将在未来 5 年以上指导公司。该战略基于三个支柱：加密资产作为一种投资。加密资产交易仍然是 Coinbase 的核心业务，并且计划以更快的速度向其平台添加新的加密资产。Coinbase 还将为专业交易者提供类似于传统市场的复杂交易工具。同时，Coinbase 计划继续扩展到目前尚未运营的国家/地区。加密资产作为一种新的金融系统。Coinbase 将开发新产品，帮助加密货币持有者访问 DeFi 领域。加密资产作为应用程序平台。Coinbase 认为，加密创新不仅限于 DeFi，该公司还将帮助其用户发现新的加密应用程序，并将通过 Coinbase Ventures （Coinbase 的投资机构）为应用提供资金。收购加密初创公司，为己所用自 2018 年初以来，Coinbase 已收购了 19 家加密初创公司，总数达到 21 家。这些收购有助于 Coinbase 执行其扩张战略。例如，在 2021 年 8 月，Coinbase 收购了 Zabo，这是一家账户聚合初创公司，使用户能够在 Coinbase 应用程序中查看第三方账户的余额和交易历史记录。Zabo 的 API 可以从多个加密交换、协议和钱包中提取数据。Coinbase 还在2021 年收购了 Skew。这家总部位于英国的加密初创公司提供了一个可实时跟踪和加密市场可视化的平台，并帮助 Coinbase 进一步改进向机构投资者提供的产品。2019 年，Coinbase 收购了加密初创公司 Neutrino ，该公司旨在简化映射和跟踪加密交易的过程，这使 Coinbase 能够防止盗窃并调查勒索软件攻击。由于 Coinbase 希望使其收入来源多样化并减少对散户投资者交易费用的依赖，我们很可能会在未来几年内看到更多的收购新闻。大规模投资加密公司，甚至不放过竞争对手Coinbase Ventures (CV) 是 Coinbase 在 2018 年推出的风险投资机构。截至 2021 年 8 月，CV 已投资了 150 多家公司，并且是 2021 年上半年第三活跃的风险投资机构。正如预期的那样，大部分投资都是针对一系列加密初创公司的，包括：Taxbit：一种用于自动支付加密税的工具Zora Labs：加密市场Arweave：提供数字存储服务Opensea：目前最大的 NFT 市场除此之外，为了获得未来可能挑战其核心交易所产品的空间，Coinbase 还投资了许多 DeFi 公司，如 Vega、Saddle、Uniswap等，也投资了一些与其产品类似的中心化交易所，如 Pintu、Bitso 和 CoinDCX。Coinbase 的总裁兼首席运营官 Emilie Choi 表示，投资于竞争对手是联合创始人布赖恩·阿姆斯特朗大力支持的一项政策。挑战与风险同样的，Coinbase 在扩张的同时也面临着来自许多交易业务参与者以及新兴去中心化交易所的竞争。同行间竞争Coinbase 面临着来自许多合法加密交易所的直接竞争。Bitfinex、Bitstamp、Kraken 和 bitFlyer 是 Coinbase 的主要竞争对手，还有像 Robinhood 这样的传统经纪公司（现在支持除夏威夷和内华达州以外的美国所有州的加密资产交易）。同时，Coinbase 也将加密交易业务扩展到了全球 42 个国家/地区，包括美国、加拿大、印度、巴西和韩国。因此，该公司现在也与交易量最大的交易所「币安」竞争。（币安的日交易量高达 250 亿美元）另一个竞争角度来自去中心化交易所。虽然去中心化交易所的技术含量更高且更难使用，但它实际上没有中心攻击点，因此提供了更高的安全性。尽管如此，与主要的中心化交易所相比，交易量还是有限的，Coinbase 可以在更长的时间范围内应对该威胁。Coinbase 在数字资产托管领域也面临着如 Gemini、BitGo、PAXOS 和 NYDIG 等的托管竞争对手。市场风险与加密投资者一样，Coinbase 也会面临着来自加密市场的风险。交易所特别容易受到市场需求的影响。如果市场低迷，Coinbase 的收入可能会急剧下降。其次，如果监管打击导致市场资产逃离并换回法定货币，那么 Coinbase 可能面临流动性问题。换句话说，大规模抛售可能会导致很难找到买家。此外，加密市场的大规模抛售也将对 Coinbase 的多个业务线产生负面影响。例如，用户质押的加密资产的收入将减少，使用抵押借贷或使用 Coinbase 钱包的理由也会减少，而机构投资者在使用加密资产来分散其投资组合方面可能会变得更加保守。监管风险自成立之初，Coinbase 就在致力于与监管机构建立良好的关系，并且这些努力也得到了回报。但监管优势也会伴随着风险。法律可能会改变，因为立法程序很难会受到影响。例如，Coinbase 和整个加密社区无法影响参议院更改基础设施法案，这可能会迫使钱包开发商、应用开发者和矿工因交收而远离美国。美国证券交易委员会 SEC 也对 Coinbase 造成了打击。美国证券交易委员会警告 Coinbase，其提议的加密借贷产品会允许用户通过抵押加密资产赚取利息，这存在安全风险。作为回应，Coinbase 推迟了该产品的发布。另外，其他对加密资产友好的国家也在制定新的加密法规，但是对 Coinbase 的影响尚未公布。例如，欧盟委员会正在制定一项立法，旨在为欧盟的加密资产发行商和服务提供商建立规则。思考性总结面对上述挑战，Coinbase 继续扩展其核心业务并探索更广泛的机会，例如，建立 NFT 市场市场；为了对冲其他交易所，Coinbase 计划添加对更多加密资产的支持。这样做不仅会充实公司的收入，也将允许更加庞大的用户群体探索加密/区块链技术的应用创新。随着 Coinbase 于 2021 年 4 月上市，该公司现在加速扩张所需的资源和专业知识。但实现其目标不仅需要处理好加密市场，还需要与世界各地的监管机构和立法者建立沟通渠道。随着加密/区块链技术的发展势头越来越好，加密行业让政策制定者参与其中变得越来越重要。Coinbase 的故事也反映了整个加密行业。比特币和其他几种主要的加密资产更接近主流采用，但尚未达到加密爱好者希望的地位。Coinbase 应更加了解其当前和未来的地位，并努力寻找在保持交易业务主力地位的同时，让整个加密行业更加蓬勃的解决方案。风险提示：根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。编辑于 2021-10-25 15:39加密/解密Coinbase金融学赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请

深度拆解Coinbase：从加密之王到开放式金融系统，荣耀与风险并存 - 知乎

交易所介绍——Coinbase - 知乎

交易所介绍——Coinbase - 知乎切换模式写文章登录/注册交易所介绍——Coinbase链分析追踪主要区块链平台，鉴别区块链风险与价值一、Coinbase的认证与持牌情况Coinbase是为数不多的电子货币以及货币转换持牌机构，该机构已经在美国52个州内的38个州获得电子货币（VC）、货币转账（MT）支票交易（SC）、支付工具销售（SPI）牌照。由于美国各州法律不同，其具体的网络电子货币业务也存在一定的区别。例如，Coinbase在纽约州可以进行代币间交换服务，但其在阿拉斯加州的牌照只能支持法定货币间交换。二、Coinbase的基本交易币种以及运营模式Coinbase已经获得美国政府许可开展代币交易，目前，其能够提供比特币、以太币、莱特币以及比特现金的交易。相对于上百种的代币，Coinbase仅提供比特币、以太币以及莱特币的交易，这也为明确了平台的主要客户群体。按照目前的情况分析，Coinbase很可能申请比特币、以太币以及莱特币的衍生代币品种。Coinbase目前支持32个国家的代币交易，主要交易地点为北美洲及欧洲地区，其在北美洲支持美国、加拿大交易；欧洲支持奥地利、比利时、保加利亚、克罗地亚、塞浦路斯、捷克、丹麦、芬兰、希腊、匈牙利、爱尔兰、意大利、泽西群岛、拉脱维亚、列支敦士登、马耳他、摩纳哥、荷兰、挪威、波兰、葡萄牙、圣马力诺、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞典、瑞士和英国交易；大洋洲支持澳大利亚交易；亚洲支持新加坡交易。在这32个国家当中，加拿大和澳大利亚只支持买入，不支持卖出。Coinbase的交易依托其附属的GDAX平台进行委托账簿式交易，买方或卖方将自己交易的代币数量和价格在对应交易挂出，系统会自动匹配价格一致的卖价与买价。Coinbase按照交易的规模收取0.25%至1%的交易的差价作为平台自身的收入。除此之外，当交易者将比特币、以太币、莱特币以及比特现金转换为法定币种时，Coinbase会按照国家以及支付机构的不同收取最高3.99%的换汇费用。Coinbase十分重视客户资金以及交易的安全性。Coinbase交易者交易代币时需要进行双重认证。除了增加技术方面的安全保障外，Coinbase还采用线上与线下结合方式保护客户资金。Coinbase将全部交易者的不到2%的代币资金用于线上交易，其余超过98%的资金用线下服务器负责保管，这样客户资金被盗用的可能性以及被盗损失大大降低，日常交易也将顺利完成，但这就要求Coinbase拥有更加强大的管理能力和水平。三、Coinbase的交易规模作为美国最大的网络电子货币交易平台之一，Coinbase的交易规模很大。截止北京时间2018年1月24日15时，Coinbase附属的GADX平台的比特币美元过去24小时的交易量达到20,097枚，最近的成交价格为10,949.94美元，其交易规模达到220,060,944.18美元。同一时刻，以太币美元过去24小时的交易量达到206,635枚，最近的成交价格为993.72美元，其交易规模达到205,337,322.2美元。莱特币美元过去24小时的交易量达到338,445枚，最近的成交价格为178.67美元，其交易规模达到60,469,968.15美元。以比特币的24日交易价格可以看出，GADX平台的比特币交易以秒计算，交易极为频繁，其交易价格也与市场价格接近。四、Coinbase市场评价与平台简析Coinbase官网明确显示，其已经为全球32个国家超过1,000万交易者提供了超过500亿美元的网络电子货币交易。美国新媒体集团科技网站Recode报道，Coinbase与2017年8月的公司估值已经达到16亿美元。截止9月的2017财年，Coinbase已经实现超过10亿元的收入。当Recode询问Coinbase公司股东股票出售事宜时，Coinbase明确表示出售股票的行为违反其投资协议，短期来看，Coinbase股票不会被出售。链分析认为，截止2017年9月的财年,Coinbase的成功与整体比特币交易价格的激增以及交易规模的扩大有关。虽然比特币问世已有数年，但比特币价格由2016年9月末的不足1,000美元升至2017年9月末的4,300美元。2017年12月末，比特币最高曾飙升至接近20,000美元，并且交易量明显扩大。虽然此后中国限制比特币交易对比特币价格有重大影响，但国外比特币交易价格仍然在10,000美元以上，大大高于2017年同期水平，如以此趋势发展，预计2018年Coinbase的交易额、客户规模以及收入仍会有较大增长。五、美国加利福利亚州比特币政策与形势也许正是因为Coinbase巨大的交易规模以及利润，美国加州联邦法院2017年11月判决Coinbase向美国国内收入署（IRS）提供相关交易、转账等事项超过20,000美元的客户信息。在14,355名Coinbase的交易者中，只有不到900名向税务机构登记了相关年度的资本利得，而其他近万名交易者有较大的漏税可能。链分析认为，交易者进行相关网络电子货币交易有一定避税方面的考虑。在境外国家对网络电子货币立法不明确时，其企业所得税、个人所得税以及资本利得税可能成为交易者的避税工具。而巨大的税务漏洞将极大影响政府的财政收入，降低社会的公平性，这也迫使立法和财政部门加快网络电子货币相关法律及税务的制定与颁布。早在2014年6月，美国加州政府在通过的议会法案129号（AB-129）就已经明确了比特币等电子代币可以用以支付以及转账。2017年2月，加州议会提出了议会法案1123号（AB-1123）的修订案，修订案要求网络电子货币经营机构持牌经营；持牌机构每年向管理委员会申请、缴费并在特殊事件发生后向管理委员会提供状况报告；委员会每年对网络电子货币经营机构定期检查。同时，修订案还要求网络电子货币经营机构维持固定规模的自有资本以保障自身的正常运营。链分析认为，法案虽然尚未经过议会审议，但加州议会修订案已经明确了比特币监管的方向，持牌经营以及最低资本金保障将是加州网络电子货币经营机构的最低要求。随着比特币等网络电子货币币值的巨幅波动，各大代币交易平台和各国政府也将严密监控代币市场的动向。“链分析”将持续追踪Coinbase平台的交易情况与交易价格。根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》，社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患。本文不构成投资建议，仅为相关区块链以及网络电子货币研究机构提供参考。编辑于 2018-01-25 10:52金融区块链(Blockchain)赞同 15添加评论分享喜欢收藏申请

Coinbase 2021完整評價安全嗎？交易平台功能徹底剖析最完整的使用心得 | To-Coin

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Coinbase 2021完整評價安全嗎？交易平台功能徹底剖析最完整的使用心得

Written by To-CoinTeam

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2021-10-08

1. 交易所基本資料

文章目錄

1. 交易所基本資料

2. Coinbase 評價

3. Coinbase 有哪些主要功能？

4. Coinbase 安全嗎？

5. Coinbase 手續費

6. 客戶服務

7. 常見問題

創辦人：Brian Armstrong / Fred Ehrsam創立時間：2012註冊地點：美國交易所類型：中心化支援法幣種類：USD, EUR, GBP平台原生代幣：無

4.5/5 To-Coin 評分 To-Coin 評分是由編輯團隊加權考量交易所成立時間、交易量、安全性、手續費等 10 多種指標後所給出 0~5 星綜合評分

註冊Coinbase帳號

優點

業界指標交易平台

介面簡潔好用

高安全性

美元 FDIC 存款保險

APP 支援 iOS/Android

缺點

台灣、香港法幣入金仍不方便

高交易手續費

因當地監管法規不能提供服務給部分國家居民

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2. Coinbase 評價

Coinbase 有兩個主要業務分成交易平台 Coinbase 和交易所 Coinbase Pro，本文將以介紹交易平台為主。

Coinbase 是美國/歐洲地區的領先且主流的加密貨幣交易平台，目前在全球 100+ 國家提供服務，通過身份認證的用戶共有 5600 萬人，管理超過 $2230 億美元的資產。Coinbase 最大的優勢是提供初入加密貨幣圈的用戶一個方便、簡單的入口，對於海外用戶來說可以很容易的購買到加密貨幣，出入金方式也很多元，絕對是我們推薦的加密貨幣交易平台。

如果台灣/香港使用者沒有海外帳戶，Coinbase 的法幣出入金會比較麻煩一些，可能比較多的會把 Coinbase 當成熱錢包使用或是偶爾賺賺新幣的答題獎勵。

3. Coinbase 有哪些主要功能？

3.1 直接買幣

銀行帳戶/Paypal 買幣

美國/歐洲用戶可以直接連結銀行或是 Paypal 帳戶購買加密貨幣，整體使用體驗是很順暢的，Coinbase 也提供定期定額買幣設定，購買後的加密貨幣會直接存在 Coinbase 提供的錢包內。

信用卡買幣

Coinbase 也可以使用 Visa/Master 信用卡購買加密貨幣，手續費 3.99% 不含國外消費手續費，信用卡也支援定期定額，設定購買金額和週期就會定時從信用卡扣款買幣。

3.2 幣幣交易( Convert )

加密貨幣交易對

Coinbase 也在 Trade 頁面提供 Convert 功能，讓你可以直接將不同加密貨幣轉換交易，目前手續費不高大概 0.2%，我們偶爾也會使用到這個功能，如果你在 Coinbase 內資產想轉換成其他代幣可以直接轉換免除出金到交易所交易的步驟。關於如何註冊、詳細交易教學我們有一篇完整教學文章，歡迎參考。

3.3 Coinbase Pay

Coinbase 希望 Coinbase Pay 能成為加密貨幣界的 Paypal，讓加密貨幣使用者可以很自然的付款給商家或是朋友，目前 Coinbase Pay 付款或收款都不需要任何手續費。

3.4 邊學邊賺( Learn & Earn )

部分新幣要上架 Coinbase 時，Coinbase 會在 Learn & Earn 這裡讓使用者看資料/影片後回答問題，如果回答正確可以獲得代幣獎勵，讓用戶可以更了解該代幣功能，剛開始比較大方常常可以拿到等值 $10 美元以上的獎勵，最近都是 $3 美元，但題目都蠻簡單的所以建議新用戶可以都來看看拿代幣獎勵。

3.5 質押領息( Staking )

目前 Coinbase 只有開放以下五國用戶可以使用質押領息：

比利時

法國

荷蘭

西班牙

英國

質押年化報酬率會隨時間變動( 完稿當日報酬率如下 )：

ETH – 6%。

ALGO – 6%

ATOM – 5%

DAI – 2％

XTZ – 4.63%

USDC – 0.15%

4. Coinbase 安全嗎？

Coinbase 具有很高安全性評價，不論在內部安全功能或是網站架構都處於業界領先水準，讓用戶的資產難以在短時間內被竊取，大幅降低資產損失風險，我們也將分別介紹 Coinbase 的安全標準。

內部安全功能

98% 的客戶資產都使用冷錢包儲存

使用 AES-256 加密資產存儲錢包、私鑰和客戶資料

Google, SMS, Email – 2FA 多元因子認證

出金地址白名單 – 新的出金地址需要 2FA 認證才能新增

新設備/ IP 地址白名單 – 新設備/ IP 地址需要 2FA 認證才能登入

存放在 Coinbase 的美元都有 FDIC 的最高 25 萬美元保險

業界審計評價

我們節選兩家業界公司對 Coinbase 進行的安全性評分：

CERTIFIED – CERTIFIED 從網路安全性、滲透測試和資金保存證明三個方向對交易所進行評分，Coinbase 在滿分 10 分中拿到 9.51 分，在 300 間測試的加密貨幣交易所中排名第 6。

CryptoCompare – CryptoCompare 從監管法規、資料庫、資產水準等 8 個指標進行評分， Coinbase 在滿分 100 分中拿到 86.26 分，在 150 間測試的加密貨幣交易所中排名第 1。

被駭紀錄/資產遺失歷史

Coinbase 曾在 2021/3-5 月因為 2FA 的簡訊漏洞，造成 6000+ 用戶帳戶被駭客入侵並轉走內部資產，Coinbase 並沒有透露所有損失資產金額，但承諾將會 100% 補償用戶損失，目前該漏洞已被修復。

目前仍然沒有 100% 安全的加密貨幣保存方法，相對最安全的保存方式還是冷儲存的硬體錢包，聯網或是中心化交易所資產風險仍然會比較高，如果你打算長期持有加密貨幣，建議在交易後還是轉為離線錢包才是更安全的儲存方式，而不同加密貨幣可能會因為不同區塊鏈、使用習慣等原因會有不同的錢包推薦，歡迎查閱我們的加密貨幣介紹看看哪種錢包最適合你持有的加密貨幣。

5. Coinbase 手續費

5.1 交易手續費

相較於直觀的操作，Coinbase 的手續費計算方式複雜很多，Coinbase 依照買賣金額計算手續費，單筆買賣金額在 $200 美元以下是手續費依照金額收取固定手續費，單筆買賣 $200 美元以上則是依照比例收取手續費，詳細手續費請參考以下表格：

交易金額付款方式手續費

$10 美元以下-$0.99 美元

$10-25 美元-$1.49 美元

$25-50 美元-$1.99 美元

$50-200 美元-$2.99 美元

$200 美元以上銀行轉帳1.49%

$200 美元以上Coinbase 美金錢包1.49%

$200 美元以上信用卡/借記卡3.99%(這是 Coinbase 手續費，外幣交易等手續費還需另外計算)

$200 美元以上加密貨幣交易2%

除了上述手續費外，Coinbase 還有一個”隱藏”手續費：點差，點差的意思是 Coinbase 上的加密貨幣價格可能會比交易所價格高 0.5% 以上，例如交易所某一加密貨幣一顆是 $100 美元，Coinbase 上的報價可能會是 $100.5 美元，有時候可能會更高，所以在買賣時也需要將點差列入手續費計算才會最準確。

5.2 出入金手續費

出入金方式入金手續費出金手續費

ACH免費免費

國際電匯( USD )$10 美元$25 美元

SEPA( EUR )$0.15 歐元$0.15 歐元

Swift( GBP )免費£1 GBP

Paypal2.5%2.5%

加密貨幣免費依照鏈上手續費即時報價收取

6. 客戶服務

根據 Coinbase 最新的內部資料，他們目前有超過 3000 位客服人員，目前如果大部分客服問題只能用 Email 跟 Coinbase 聯絡( Coinbase email 傳送門 )，除非疑似帳戶被駭才可以打他們的語音電話，你可以在電話中操作凍結你的帳戶，之後再讓 Coinbase 回復。

Coinbase 正在建立電話客服部門，預計 2021 年底推出 24/7 的電話客服服務。

7. 常見問題

Coinbase 適合加密貨幣初學者使用嗎？

初學者可以在 Coinbase 平台上很直覺購買到熱門加密貨幣，因為 Coinbase 對於平台內上架貨幣標準相對嚴格，安全性也很高，蠻適合初學者使用。如果在台灣 Coinbase 入金會稍微麻煩一些，同樣是交易平台也可以考慮台灣的 Maicoin 或是 BitoPro 操作也很簡潔，入金或是付款方式都會更加方便

Coinbase 與 Coinbase Pro 有什麼不同？

Coinbase Pro 是 Coinbase 的子公司，Coinbase 是交易平台而 Coinbase Pro 是交易所，交易平台比較像是銀行，你拿錢到銀行換外匯，而交易所則是類似股票市場，你拿手中的錢跟市場上要交易的人交易，交易所協助你媒合交易。

Coinbase 是上市公司嗎？

是的，Coinbase 在 2021/04/14 號於美國納斯達克上市，股票代號：COIN。

Coinbase 有 APP 嗎？

有的，Coinbase 在 iOS 和 Android 上都有推出交易平台 APP。

Coinbase 如何出入金？

請參考詳細出入金教學文章。

Coinbase 有推出自己的借記卡( Debit Card )嗎？

Coinbase 即將在 2021 年底推出 Visa 借記卡，但目前計畫只有美國公民可以申請使用。

我是否能夠關閉我在 Coinbase 上的帳戶？

可以的，關閉帳戶在 Setting > Activity > Close account，首先需要將全部資產出金後就可以選擇關閉你的 Coinbase 帳戶。

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全球最大的加密货币交易所Coinbase研究报告，未来有望实现长期增长 - 知乎

全球最大的加密货币交易所Coinbase研究报告，未来有望实现长期增长 - 知乎切换模式写文章登录/注册全球最大的加密货币交易所Coinbase研究报告，未来有望实现长期增长猛兽财经全球领先的港股|美股|中概股|股权投资服务平台Coinbase （COIN）是为加密货币领域提供端到端金融基础设施和技术的领先提供商。目前已成为了美国最受欢迎和最受用户信任的交易所之一。在过去的两年里，Coinbase 的收入增长了约2600%，交易用户增长了107%，资产增长了近2700%，自2019年第一季度以来，Coinbase 的市场份额也翻了一番，达到了11.3%。因此，猛兽财经相信Coinbase一直以来对加密货币领域的基础设施投资以及在扩大产品和服务方面的努力，应该会吸引更多的用户来使用Coinbase ，并增加每用户的平均收入。在全球利率接近零甚至负的情况下，投资者对加密货币的兴趣越来越大。比特币是今年表现最好的资产之一，涨幅超过了95%。而且今年以来已经有越来越多的大型企业在加密货币领域进行投资，猛兽财经认为，这一趋势是对比特币在加密货币领域日益普及的有力肯定。独特、多样化的加密货币玩法Coinbase作为对用户最友好、最值得信赖的交易所之一，已经建立了良好的声誉。在Coinbase平台上已经有超过100个国家的5600万散户、7000家机构和15万家生态系统合作伙伴在购买、出售和存储数字货币资产。许多关键指标，如认证用户、月交易用户和平台上的资产在过去几年里都出现了巨大的增长。Coinbase平台上的认证用户数量在过去12个季度已经实现了连续增长，主要是由于产品和服务的增长，以及越来越多的人对加密货币的认可。截至2021年3月31日，Coinbase的月度交易用户已经达到了610万。截至2020季度末，Coinbase平台上的总资产已经增长到了2230亿美元(比2018年的70亿美元增长了32倍)。Coinbase平台上的资产已经占到全球加密资产的11.3%。随着Coinbase推出更多的产品和服务，猛兽财经预计Coinbase平台上的资产将进一步增长。Coinbase平台上的认证用户数量已经实现了连续12个季度增长交易用户（以百万计）平台资产(以数十亿计)Coinbase在通过辅助金融服务(如信用卡/借记卡、股票交易和消费者贷款等)让其平台上的散户在频繁交易方面处于业内领先的地位。而且Coinbase还计划继续投资和开发更多新的产品和服务，以及增加销售和营销，来促进用户交易。截至2020年12月30日，已经有21%的散户每个季度至少会在Coinbase平台上购买一款非投资性产品。Coinbase指出，只要散户投资并参与至少一种非投资产品，Coinbase获取的每用户收入就会增加90%。猛兽财经预计Coinbase对新产品和服务的持续投资，在短期内，肯定会对Coinbase的盈利能力产生负面影响。安全和合规是Coinbase的一个主要优势Coinbase在监管合规性和网络安全方面进行了大量投资，这使其成为美国最受欢迎和最受信任的交易所之一。Coinbase通过将其加密资产存储在冷存储中并为其平台上资产的购买保险，为其客户的资金提供多层保护。Coinbase还开创了管理私有密钥的行业领先标准，并使用复杂的网络安全技术(如多方计算)来保护用户的加密资产。此外，还使用机器学习来主动识别和防止潜在的黑客攻击。因此，Coinbase平台上从未发生过黑客攻击事件。Coinbase已经获得了在美国几乎所有地区以及国际上某些司法管辖区开展虚拟货币业务的许可证。截至2020年12月31日，Coinbase公司有超过15%的全职员工在开展关于法律、合规、财务和安全方面工作。猛兽财经认为，安全和合规为Coinbase在全世界开展加密货币业务提供了一个主要优势，特别是在加密货币投资从散户扩展到企业和机构的情况下。加密货币成为主流随着比特币价格创下了近三年来新高，并成为今年表现最好的资产类别之一，涨幅超过了95%，人们对加密货币重新燃起了兴趣。而且今年以来已经有越来越多的大型企业在加密货币领域进行投资，猛兽财经认为，这一趋势是对比特币在加密领域日益普及的有力肯定。PayPal (PYPL)已经宣布，其客户可以使用自己的PayPal账户来购买和出售比特币以及其他加密货币，从而进行密货币投资。支付解决方案公司Square（SQ）也已经在比特币上投资了超过2亿美元。资产管理公司Grayscale Investments报告称，其Grayscale比特币信托已经获得了7.19亿美元的资金流入。另一家总部位于美国的大型公司MicroStrategy(MSTR)也宣布将比特币作为主要的资产进行财务储备，并已经购买了超过10亿美元的比特币。猛兽财经相信Coinbase将成为加密资产日益普及的最大受益者，这种增长将推动Coinbase的用户数量和平台交易量的增长。业务概述Coinbase是美国加密货币领域端到端金融基础设施和技术的领先提供商。Coinbase为用户提供购买、出售和存储使用区块链技术构建的数字资产的服务。该公司于2011年由Brian Armstrong创立，是购买、出售和存储比特币的主要平台。Coinbase截止目前已经服务了超过100个国家的约5600万用户、7000家机构(对冲基金、资产管理公司、家族办公室和企业)和15000家生态系统合作伙伴(开发商、商家和资产发行商)。面向散户:Coinbase提供了一个易于使用的平台来投资、存储、消费、赚取和使用加密资产。机构:Coinbase为对冲基金、基金经理和企业提供一站式服务，通过先进的交易和托管技术投资加密货币。生态系统合作伙伴包括那些寻求建立自己的产品和服务或通过Coinbase平台分销这些产品和服务的企业。这些合作伙伴包括开发商、商家和资产发行商。Coinbase的大部分收入来自购买和出售加密货币资产(尤其是散户)所收取的交易费用。这一收入是可观的，而且还在增长，但会受到市场周期波动的影响。为了抵消这种风险，Coinbase一直在继续推出机构产品和其他能够产生经常性收入的服务。自2018年以来，Coinbase一直在推出一系列产品和服务，如Store、Stake和Borrow & Lend，目的是减少对高波动交易收入的依赖，此外，Coinbase还推出了其他服务，如分销、构建和支付，这些服务根据固定的费用和产品服务的使用产生收入。Coinbase的产品组合自成立以来，Coinbase已经产生了超过34亿美元的总收入，主要来自散户和机构在其平台上的交易费用。截至2020年12月31日，Coinbase的交易收入占净收入的比例已经超过了96%。Coinbase在2019年的收入就增长了136%，达到了11亿美元，而同期的净利润则增长了3.527亿美元。Coinbase季度收益(百万美元)与机构交易量相比，散户交易量的份额正在逐渐下降。鉴于与机构相比，散户的波动性更高，所以这种变化对Coinbase增加收入是有好处的。截至第四季度末，在Coinbase平台上散户的交易量占到了36%，而第二季度为40%。从历史上看，比特币和以太坊占据了Coinbase平台上的大部分交易量(2019年接近72%)，但自那以后，散户的交易量在2019年已经下降到了56%。这一变化是因为平台上新增加了超过20种加密资产引起的，包括多个DeFi加密资产，这样一来就使使交易量多样化了，减少了对比特币和以太坊的依赖。展望未来，随着Coinbase继续通过其平台扩大可用资产的广度，猛兽财经预计Coinbase平台上的交易量和交易收入将更加多样化。Coinbase平台上的交易量情况巨大的潜在市场截至2020年4月30日，全球加密货币资产的总规模已经达到了2.2万亿美元。这一数额仅相当于全球股市总市值的2%，市值接近95万亿美元。猛兽财经预计，随着加密资产技术的成熟和新应用的不断出现，全球加密货币的市场份额还会增加。而Coinbase很好的抓住了这波趋势。Coinbase目前已经拥有了5600万的用户规模，其增长空间还非常大。而Coinbase的目标是将任何使用智能手机的人转变为潜在客户。这意味着这是一个有35亿人口的潜在市场。加密资产是金融领域增长最快的部分。在金融服务行业，下一波趋势可能是有越来越多的机构大规模的采用数字资产。这些机构需要企业级服务来存储、交易和支持其数字资产投资。而Coinbase正好提供了这一样一个合规和受监管的交易平台。加密货币数据提供商Coin Metrics预测，到2024年或2025年，比特币的日交易量将赶上或超过其他主要资产类别。越来越多的传统金融机构开始进入这个市场，说明了这个市场存在着巨大的机遇。Square.和PayPal 等支付公司宣布为其用户提供加密货币，就说明了数字资产越来越受欢迎，以及未来存在的巨大机遇。竞争目前加密货币交易所市场高度分散，Coinbase面临着来自很多其他竞争对手的竞争。值得注意的是，大多数其他交易所在监管和合规方面都不如Coinbase，这是Coinbase的一个主要优势，尤其是在机构投资者变得越来越重要的情况下。截至去年年底，Coinbase持有约11.3%的加密货币资产。按月计算，Coinbase已经是排名前五的加密货币交易所。截至2021年3月底，Coinbase的交易量为870亿美元，是全球第四大交易所。如下图所示，尽管Coinbase目前支持的加密货币还相对较少。可用于交易的加密货币数量也相对较少，但Coinbase已经成了美国第二大最受欢迎的交易所了。Coinbase与竞争对手的比较除此之外，Coinbase还面临着来自其他非交易所的竞争，如美国的PayPal和Square的Cash App，以及英国的Revolut，这些公司都在其投资组合中引入了加密货币产品。此外，散户和机构投资者还可以通过Grayscale比特币信托和其他比特币ETF等其他很多方式来投资加密货币。管理层和股东Coinbase目前由其CEO Brian Armstrong领导。他是公司的联合创始人，自Coinbase在2012年成立以来就一直担任公司的CEO。他在科技行业拥有丰富的经验。在创立Coinbase之前，他就在2003年创立了Universitytutor公司(后来在2014年被Johnson education Technologies收购)。2011年5月至2012年6月，他还担任过爱彼迎的工程师。在Coinbase提交的最新的文件中，显示约有1.967亿股流通股。主要持股情况如下。主要持股—管理层和机构最新季度业绩Coinbase公布了其2021年第一季度的业绩指引。截至2021年3月31日的第一季度的收入预计将增长842%，达到18亿美元，而去年同期为1.91亿美元。截至2021年第一季度，预计将有5600万认证用户和610万月度交易用户。管理层指出，Coinbase平台上的资产将会达到2230亿美元(占加密资产市场总份额的11.3%)，其中1220亿美元来自机构。对于第2021年第一季度，管理层预计调整后的息税折旧摊销前利润为11亿美元，调整后的净利润在7.3亿至8亿美元之间。每股收益指引及预期猛兽财经注意到Coinbase目前的收入与月交易用户高度相关。展望2021年全年，管理层预计月交易用户在400万至700万之间。鉴于机构对加密资产类别的兴趣增加，管理层预计在交易和托管收入的推动下，2021年全年的收入将出现显著增长。同时，Coinbase在获取客户和开发产品方面的成本支出可能会增加。管理层预计，2021年技术和开发费用、一般行政费用将在13亿至16亿美元之间。预计到2021年，销售和营销费用占收入的比例将在12-15%之间，交易费用占收入的比例将在15%左右。在2021财政年度，猛兽财经预计Coinbase的收入将会达到53.49亿美元，而在2020财政年度Coinbase的收入为12.77亿美元。我们预计Coinbase在2021财年度的净利润将会达到16.11亿美元。这一预测意味着Coinbase在2021年的每股收益为6.16美元。对于第2022财政年度，猛兽财经预测Coinbase的收入、调整后的息税前利润和净利润分别为55.39亿美元、19.61亿美元和11.67亿美元。投资风险1、黑客攻击对Coinbase来说是一个潜在的的威胁，因为它已经影响了许多其他经纪公司和交易所。如果Coinbase遭到黑客攻击，那么公司的经营业绩和未来的业务健康可能会受到负面影响。2、加密货币相关业务面临着非常不确定的监管环境。全球许多国家的政府都非常含糊不清。任何不利的变化都可能对Coinbase的运营产生负面影响。3、随着Kraken和Binance等大型公司的出现，加密货币经纪和交易所行业的竞争将会更加激烈。4、Coinbase的收入在很大程度上取决于其平台上进行的加密资产的价格和交易量，因此鉴于加密货币固有的波动性，很难预测其运营结果。猛兽财经（http://www.mengshoucaijing.com）致力于让每一个不甘心的青年人学会美股投资，体验在世界上最成熟最合规的市场里做世界头号公司股东的乐趣和刺激。让每一个青年人有尊严、平等通过美股投资获得自由。另外在美股投资这件事上，猛兽总是独行，牛羊才成群。我们像猛兽一样关注着全球美股、A股、港股等股票市场并且为投资人提供专业的财经资讯、金融圈社交、知识问答、线上线下活动等服务。发布于 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一文看懂Coinbase的商业模式与估值

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2021年04月15日

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来源：碳链价值

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撰写者

Aaron S.,

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Coinbase Review

Crypto brokerage where new and advanced users can easily trade cryptos and NFTs

Gloria Chinemerem Chimelu

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Gloria is a freelance writer who started her career writing daily news articles covering the fast-moving world of crypto and blockchain. She quickly became sought-after to write how-to guides on wallets, exchanges, and protocols.

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Updated January 04, 2024

Reviewed by

Amilcar Chavarria

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Amilcar Chavarria

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Amilcar has 10 years of FinTech, blockchain, and crypto startup experience and advises financial institutions, governments, regulators, and startups.

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Fact checked by

Betsy Petrick

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Betsy Petrick

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Betsy began her career in international finance and it has since grown into a comprehensive approach to journalism as she's been able to tap into that experience along with her time spent in academia and professional services.

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Coinbase

Investopedia’s Rating

4.8

Open Account

Our Take

Coinbase is a popular cryptocurrency exchange that allows anyone with an account to buy, sell, and exchange cryptocurrency. It makes buying crypto straightforward but is known for high fees and poor customer service.

Pros and Cons

Company Overview

Pros and Cons

Pros

Easy user interface for crypto and NFT beginners

Supports an extensive list of cryptocurrencies

Features a native NFT marketplace

Offers passive earning opportunities on over 100 assets

Cons

Relatively high transaction fees

Poor customer service

Controls users’ private keys

Company Overview

Coinbase was founded in 2012 and was created as a platform to help anyone buy and sell crypto with ease from any part of the world. The exchange has a head count of more than 3,400 employees and a $114 billion-dollar asset base and has become one of the biggest crypto exchanges globally.

As part of its decentralization efforts, Coinbase has no headquarters, so teams work remotely from across the world.

Year Founded

2012

Official Website

Coinbase.com

Cryptocurrencies Available

250+

Customer Support

Help page, email, chatbot, live chat

Coinbase

overall rating

4.8

Open Account

Table of Contents

View All

Coinbase Review

Pros Explained

Cons Explained

Introduction

Cryptocurrencies Available

Trading Experience

Fees

Payment Methods for U.S. Customers

Security

Opening an Account

Customer Service

Customer Satisfaction

Competition

Final Verdict

FAQ

Methodology

Unlike traditional brokerage firms, cryptocurrency exchanges are not members of the Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Therefore, unless user terms specify otherwise, investors with cryptocurrency assets commingled on a custodial cryptocurrency exchange could potentially lose their funds as unsecured creditors.

Pros Explained

Easy user interface for crypto and NFT beginners: The interactive exchange makes it easy for users to sign up, explore the platform, and trade. Supports an extensive list of cryptocurrencies: Over 10,000 assets are available for buying or selling, including top choices like Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, and Ripple. Features a native NFT marketplace: Coinbase has an in-exchange marketplace where anyone with an account can create, trade, or simply collect digital collectibles. Offers passive earning opportunities on over 100 assets: Earn an annual interest on any eligible cryptocurrency or gather crypto as rewards by engaging with content in the “Learn” section.

Cons Explained

Relatively high transaction fees: Coinbase’s transaction fees are higher than the industry average. Poor customer service: Users frequently lament the exchange’s lack of urgency in resolving customer complaints, even with critical issues. Controls users’ private keys: Coinbase holds your private keys (the crypto equivalent of a password), meaning it has full access to your crypto without your permission. Such access can trigger an FTX-like event, where the exchange dips into users’ funds.

On June 6, 2023 the Securities and Exchange Commission (SEC) charged Coinbase, Inc. with operating its crypto asset trading platform as an unregistered national securities exchange, broker, and clearing agency. The SEC also charged Coinbase for failing to register the offer and sale of its crypto asset staking-as-a-service program. We will continue to monitor the situation to make you aware of any important developments that may affect this review.

Introduction

Coinbase is a cryptocurrency platform where users can sell, buy or store their crypto and, more recently, NFTs. The exchange is in over 100 countries and has a vast user base of 108 million verified users as of Q3 2022.

With over 10,000 assets to choose from, beginners and advanced traders can use Coinbase to trade popular cryptocurrencies such as Bitcoin and Ethereum and not-so-popular but highly sought-after ones like SUI and MAGIC. The platform has an intuitive and friendly user interface ideal for newbies and features a simple, direct way to convert crypto to cash and vice versa.

Over the years, Coinbase has evolved, adding and removing coins and rolling out upgrades to create a smoother user experience. In June 2022, the exchange announced that it would sunset Coinbase Pro and replace it with Coinbase Advanced Trade to provide its full suite of advanced crypto investment services on one platform. Six months later, the company moved Coinbase Pro accounts to the "Advanced Trade" platform, which has more flexibility for large-volume traders.

Investing in cryptocurrencies,decentralized finance (DeFi), and other initial coin offerings (ICOs) is highly risky and speculative, and the markets can be extremely volatile. Consult with a qualified professional before making any financial decisions. This article is not a recommendation by Investopedia or the writer to invest in cryptocurrencies, nor can the accuracy or timeliness of the information be guaranteed.

Cryptocurrencies Available on Coinbase

Coinbase maintains an ever-growing assets list that includes thousands of unique crypto assets available for trading on the go. Some of the popular cryptos on Coinbase are:

Bitcoin (BTC)Ethereum (ETH)Tether USD (USDT)Cardano (ADA)Solana (SOL)Polkadot (DOT)USD Coin (USDC)Dogecoin (DOGE)Uniswap (UNI)Litecoin (LTC)Shiba Inu (SHIB)Stellar Lumens (XLM)Polygon (MATIC)

On February 20, 2023, the Coinbase Wallet stopped supporting BCH, ETC, XLM, and XRP because of low usage. However, users interested in investing in these coins can still trade them on the Coinbase exchange.

Trading Experience

Coinbase has over 35 products for individuals, developers, and businesses. However, each product is for a particular audience and gives a different trading experience. Coinbase (the exchange), Coinbase Wallet, and Advanced Trade best suit individuals who would like to trade with Coinbase.

Coinbase

The main Coinbase exchange presents a simple layout for anyone to navigate and trade their cryptocurrencies in a few steps, even without advanced crypto knowledge.

You can access Coinbase via its website and the Coinbase exchange app, available on the Apple App and Google Play Store for users who prefer to trade on the go. To start using Coinbase, you have to link your bank account to complete your account setup. This linked account lets you deposit cash into your Coinbase account or withdraw your crypto as cash within a few minutes.

To view your crypto holdings, you have to click on the “Dashboard” tab, and you will see all your crypto assets.

As a security feature, Coinbase sends periodic emails whenever your assets significantly go up or down in value unless you turn the notifications off. Like other cryptocurrency exchanges, Coinbase operates any time of the day so that you can trade crypto 24/7.

Coinbase Wallet

Coinbase also has a wallet that is an ideal alternative for users who prefer a more interactive, on-the-go platform. Unlike the website, the wallet is non-custodial, so you have to keep your login details safe, or else you could permanently lose your assets. Also, Coinbase.com is unavailable in some regions, so the Coinbase Wallet is an alternative for people who still want to use Coinbase services.

Advanced Trade

Advanced Trade is a native trading platform by Coinbase that provides advanced users with more tools and security for their trades and allows them to access real-time order books. It's a huge leap from Coinbase Pro, Coinbase's former advanced platform for traders. Compared to the old Pro platform, Advanced Trade has more market pairs, a TradingView integration, and better staking rewards.

Fees

Coinbase’s entire fee schedule is not available on a single page but instead available on different pages within their Help Section. You pay less as a maker than you do as a taker. While makers pay 0.00% to 0.40% of their transactions as fees, takers pay a higher percentage, which could range from 0.05% to 0.60%. These fees can be reduced according to your tier and the amount you transact.

Coinbase operates a tier-based system for its maker and taker fees, allowing users transacting with larger volumes to pay less in fees.

The tier-based maker and taker fees on Coinbase.com are as follows:

Tier

Taker Fee

Maker Fee

$0K-$10K

60bps

40bps

$10K-$50K

40bps

25bps

$50K-$100K

25bps

15bps

$100K-$1M

20bps

10bps

$1M-$15M

18bps

8bps

$15M-$75M

16bps

6bps

$75M-$250M

12bps

3bps

$250M-$400M

8bps

0bps

$400M+

5bps

0bps

Additionally, you must pay other fees besides the network and fixed crypto trading fees. For example, if you want to withdraw your crypto, you must convert it to cash for a 1.0% charge before proceeding.

Payment Methods for U.S. Customers

Buy

Sell

Add cash

Cash out

Speed

Bank Account (ACH)

✔

✘

✔

3-5 business days

Instant Cashouts to Bank Accounts

✘

✔

Instant

Debit Card

✔

✘

✔

Instant

Wire Transfer

✘

✔

1-3 business days

PayPal

✔

✘

✔

Instant

Apple Pay

✔

✘

Instant

Google Pay

✔

✘

Instant

To have enough money for your transaction, it’s essential to estimate all the fees you will pay on a particular transaction beforehand.

In summary, your total fees depend on:

Your payment methodThe particular blockchain you're transacting on Trading fees and spreads

Security

Coinbase uses various methods to keep your account safe. One of these helpful security features is a compulsory 2-factor authentication (2FA) system. Notwithstanding, you still need to do your due diligence and take steps to guard against any unauthorized access that could compromise your account.

The exchange employs two critical security measures to secure customer assets: cold storage and multiparty computation (MPC). While most customer assets are stored in secure, offline locations, the remaining assets online are protected from attackers with MPC.

With MPC, cryptographic keys are generated for any on-chain transaction. Keys are generated in different parts, making it almost impossible for any attacker to steal your crypto by combining all required keys.

Despite Coinbase’s “bank-grade” security, users have lost their assets using the exchange. In March 2023, a Coinbase user sued the exchange after losing 90% of his life savings, about $96,000, to a hacker after his phone was hacked and his account accessed. Another user lost $2 million worth of cryptocurrency after his account was compromised and he could not get any meaningful help from customer support when the incident occurred.

Opening a Coinbase Account

Opening a Coinbase account is an easy process, similar to opening a new bank account. You’ll need to submit personal details such as your name, email address, and proof of residence, among other things, to confirm you're human and to meet know your customer (KYC) regulations.

Additionally, you have to submit a picture of your government-issued ID. While some cryptocurrency exchanges allow you to be anonymous, Coinbase is not one of these exchanges. You have to be verified and link your bank details to match your present identity before you start transacting.

These are security measures put in place to protect Coinbase users.

Customer Service

Many Coinbase customers have issues with the exchange’s customer service, with non-human communication and slow response times as some of the most recurring themes. The customer service options are a live chat function, a social media help platform, and a ticketing system, which are all more self-service than interactive.

Customer Satisfaction

Coinbase has scored good points on user experience and ease of -use, but security and customer satisfaction need improvement. Generally, users with account issues like hacks and locked accounts find it challenging to resolve them.

On Trustpilot, Coinbase has poor customer reviews, scoring 1.5 out of 5 stars from 9,200+ reviews, signaling a major problem with users accessing and operating their accounts.

Rating sites aside, Coinbase also has a bad reputation with consumer regulatory bodies. Thousands of grievances were brought to the Consumer Financial Protection Bureau by Coinbase users. Also, the Commodity Futures Trading Commission fined Coinbase more than $6 million in civil penalties.

How Coinbase Compares to Other Cryptocurrency Companies

With more than 500 crypto exchanges, users have many alternatives to Coinbase. Users who prefer to stay anonymous can go for decentralized exchanges. Those who are okay with being known can go for other centralized exchanges like Binance, Kraken, or Gemini if they feel Coinbase isn't a good fit.

You don't need to stick to one exchange. You can use Coinbase in combination with other exchanges for an enhanced experience. For example, another centralized exchange might be good for frequent purchases, while Coinbase securely stores your crypto.

Gemini is one exchange that closely mirrors Coinbase in functionality. Here's how it compares to Coinbase:

Gemini has a better fee schedule and is more cost-effective than Coinbase.Both exchanges are compliant in the U.S.Gemini, in addition to its regular exchange, also has a pro trading platform called ActiveTrader that offers similar functionality to Coinbase’s Active Trade.Both Coinbase and Gemini offer users an opportunity to earn interest on their crypto. Coinbase offers more interest, however —10% APY—compared to Gemini's 5.40%.

If you would like to switch to Gemini instead or run it simultaneously with Coinbase, check out our Gemini Review first so you’ll learn how to optimize your use of the exchange.

Final Verdict

Coinbase is a popular cryptocurrency exchange where anyone can buy, sell, or store cryptocurrencies. It saves users from navigating through the technicality typical of many other exchanges and cuts down on the steps needed to invest in cryptocurrency. The exchange supports over 10,000 assets, allowing users to explore and enjoy a buffet of digital currencies.

Remember to safeguard your devices while using any crypto exchange, including Coinbase. If you look past its poor customer service and pricey fee schedule, Coinbase is a powerful tool that can help ease your journey into crypto investing.

Open Account

Frequently Asked Questions

What Is Coinbase?

Coinbase is a cryptocurrency brokerage that simplifies the process of trading and storing cryptocurrencies, ideal for beginners with little crypto knowledge and advanced users needing something less complicated. With this exchange, users can trade crypto 24/7 and deposit and withdraw fiat through a variety of methods such as SWIFT and ACH transfers.

Is Coinbase Safe?

Coinbase has several security measures in place to protect customer funds, which makes it a relatively safe place to store your crypto assets. However, it is not entirely safe, and you still need to do your part to protect your assets. You can use Coinbase to trade crypto, but ensure you keep all login information private and never share your verification codes with anyone.

Is Coinbase Good for Beginners?

Yes. Coinbase is a good choice for beginners as it requires little technical knowledge. Anyone operating an internet-enabled device can easily navigate Coinbase’s interface and trade crypto.

Should I Give My SSN to Coinbase?

Giving your Social Security number (SSN) to Coinbase is generally safe. It is one of the most well-known cryptocurrency trading platforms, using leading security practices to protect users' accounts. However, it's not entirely without risk of hacking, and only you can decide if you wish to proceed.

Is Coinbase FDIC Insured?

No, Coinbase is not FDIC insured. Instead, the company offers crime insurance, which covers some of the digital currencies within its system, offering protection against theft and cybersecurity breaches. Note that the insurance does not cover unauthorized access to user accounts, such as if someone obtains your login credentials.

Does Coinbase Report to the IRS?

Coinbase does report to the IRS. The exchange only reports Form 1099-MISC. Multiple types of taxable income can be generated from activities on Coinbase, including capital gains from buying and selling crypto and interest income from things such as staking. U.S. customers should visit Coinbase Taxes to get everything they need to report taxable income from Coinbase.

Methodology

Investopedia is dedicated to helping those interested in cryptocurrency investing make informed and safe decisions. We are committed to providing our readers with unbiased reviews of the top cryptocurrency exchanges for investors of all levels.

Exchanges were reviewed on points including security, fees, number of cryptocurrencies available, and more. We also considered if the exchange is regulated by a proper agency or entirely decentralized. Our full cryptocurrency exchange methodology, including the review process and weighted data points, is available for review.

Article Sources

Investopedia requires writers to use primary sources to support their work. These include white papers, government data, original reporting, and interviews with industry experts. We also reference original research from other reputable publishers where appropriate. You can learn more about the standards we follow in producing accurate, unbiased content in our

editorial policy.

Coinbase. "About Coinbase."

SEC.gov. "SEC Charges Coinbase for Operating as an Unregistered Securities Exchange, Broker, and Clearing Agency."

Statista. "Global number of verified Coinbase users."

Coinbase Help. "Supported assets and networks."

Coinbase. "Coinbase Products."

Coinbase. "Exchange Fees."

Coinbase. "Trading and Funding/Pricing Fees."

HYPR. "Multiparty computation."

TechNext. "Coinbase claims it's not responsible for $96,000 missing from user's wallet."

Bloomberg. "Hacked Coinbase Blasts Help Desk's Impenetrable Screens."

Trustpilot. "Coinbase."

CoinDesk. "Coinbase has received the third-most complaints among digital wallet firms."

Commodity Futures Trading Commission. "CFTC orders Coinbase to pay $6.5 million."

CoinGecko. "Top crypto exchanges ranked by Trust score."

Coinbase. "Earn up to 10% APY on your crypto."

Coinbase. "How is Coinabse insured."

Coinbase. "Tax forms, explained."

Best Online Brokers for Crypto Trading in 2024

Gemini vs. Coinbase

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Uphold vs. Coinbase: Which Should You Choose?

Crypto.com Review

GDAX: What It Was, Rebranding As Coinbase Pro

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