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  • 作者: imtoken苹果app下载
  • 2024-03-08 20:34:41

中国为何禁止比特币 - 知乎

中国为何禁止比特币 - 知乎首发于新鲜事抢先知切换模式写文章登录/注册中国为何禁止比特币本人身高180我们香水不犯花露水!2017年9月,对于中国的比特币市场而言,仿佛在一夜之间从夏入冬。根据9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神,国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin币行先后发表声明,称将暂停注册、人民币充值业务,将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台,其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样,国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易,过往市场的喧嚣,从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁,市场一下子被关闭,出乎很多人的意料。在很多人看来,尽管对于比特币的监管迟早要来,但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等,恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉,力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔,可谓全球最严格。相比之下,虽然比特币在全球被接受程度不一,但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理,当比特币被出售,或者用来支付商品时,将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放,内阁通过了一系列法案,承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”,可以用于支付和数字交易;澳大利亚于2017年7月1日把比特币视为货币,并将废除比特币商品与服务税(GST)。美国各州对比特币的态度不一,华盛顿州最严,要求数字货币交易所必须申请牌照,同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高,例如在移动支付、网贷等领域发展早期,都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路,将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易,政府为何采取了勒令停止的手段?这背后的考量是什么呢?影响政府宏观调控货币是交易媒介、储藏价值和记账单位的一种工具,其更是管理经济的一种工具,是政府进行宏观调控的一种手段之一。在宏观经济学中,货币供给(Money Supply)是一个非常重要的概念,因为它会直接影响到全社会的信用供给和物价水平。各国央行的主要职能之一,就是调控货币供给量和价格(利率)。如果有一种新的,不受政府控制的货币对现有的体系发出挑战,那么其造成的影响将是非常深远的。货币的印制和发行普遍被掌握在国家手里,这被称为铸币权。在现代经济中,铸币权更是远远超出了一个国家的范围,因为全球的经济形成了一个整体,货币的流通已不仅仅限于一个国家,谁的货币成为国际储备货币,那么该国就拥有了全球的铸币权,当前的国际铸币权主要掌握在美国手里,其次是欧盟。在宏观经济中,有一个概念叫做“铸币税(Seigniorage Revenue)”。铸币税的意思,是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代,政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计,同时政府拥有印制货币的垄断权,因此能够获得全部的铸币税。以美国政府为例。在过去十年中,美联储每年增加600亿到1000亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元,美国政府可以购买任何资产、商品和服务,因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入,和比特币这样的虚拟货币“分一杯羹”,这简直让人不可想象。事实上,任何政府都没有理由让这样的情形发生。同样的道理和逻辑,对于其他政府也适用。在2014〜2016年间,人民币取代美元,成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应,其实也是情有可原。2017年,在我国政府开始严肃对待ICO和比特币交易平台后,以人民币计的比特币交易量大幅度下降,其市场份额被美元和其他货币取代。所谓ICO源自股票市场IPO的概念,即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币,兑换项目发起人发出的币种。事实上,虚拟币的技术含量并不高,其所依托的区块链技术本质为“开放式源代码”。四五个金融和IT从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前,已有上千种代币。倘若ICO泛滥开来,任何人都以此造币发行虚拟币,不排除会有几万种乃至几百万种币种出现,势必会扰乱货币体系,影响实际有效货币供给,干扰政府通过货币手段对经济的干预。因此,2013年12月,央行等五部委《关于防范代币发行融资风险的公告》指出:“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”伴随如此庞多币种而来的,还有恶性通胀!据统计,截止2018年8月底,全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。虚拟货币的市值大涨,可能产生两种效应。第一种叫做“财富效应”,即虚拟货币的持有者感到自己有钱了,因此开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币代替效应”,即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易,而抛弃传统货币,或者把传统货币(比如英镑、美元、人民币等)放在银行里。这两种效应都会导致物价上涨。当然,目前虚拟货币的总量还太小,不至于对社会物价造成任何感觉得到的影响。但是如果该趋势得到持续,那么它们能够造成的变化将是非常深刻的。综上所述,我们应该不难理解政府对于比特币的态度。把比特币彻底扼杀,或者开发出能够和比特币竞争的官方虚拟货币,都是未来可能的发展方向。事实上,我国监管部门虽然拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币,但对于数字货币尤其是法定数字货币,央行一直在研究探索中。据媒体报道,与比特币更多是作为一种投资品被用来投资、投机不同,央行推动的法定数字货币会是一种支付工具,可能会像纸币一样无限法偿,与纸币之间的价值对比预计也是恒定的。前不久央行旗下的数字货币研究所已正式挂牌。央行数字货币研究所筹备组组长、科技司副司长姚前曾表示,央行发行数字货币的目的是替代实物现金,降低传统纸币发行、流通的成本,提升经济交易活动的便利性和透明度,至于何时能推出中国的法定数字货币,现在并没有一个时间表。此外姚前还透露,央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订。冲击现有金融模式2013年中国人民银行与工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》指出:“比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这是中国迄今为止对比特币性质进行界定的重要规范性法律文件。虽然比特币在我国被界定为虚拟商品,但其金融属性近年来有所加强,有些已经威胁到了金融安全稳定。伴随比特币价格的疯涨,比特币及其相关产业投机气氛浓厚,投资者盲目跟风炒作甚至失去理性。私人和机构持有比特币已经从早期的技术偏好,发展到现在的投资和投机。被央行禁止的ICO原本是区块链项目非常重要的融资手段。但是,2017年以来,国内ICO项目上线频率呈指数级加速趋势,融资规模和用户参与程度也呈现加速上升趋势。显然这其中很多ICO项目已经脱离了区块链本身。比特币交易平台作为绝大部分比特币投资者买卖比特币的渠道,对这种投机炒作也起到了推波助澜的作用。有些平台开展融资融币、杠杆交易、拆分买卖虚拟货币,已经涉嫌违法证券活动。大量的资金涌入,使规模有限的比特币对法定货币的价格随之大涨。而价格的迅猛上涨,又吸引更多资金涌入,泡沫和风险,包括操纵市场和欺诈传销行为随之膨胀。特别是ICO的爆发式发展,正在广泛吸引社会公众和资金投入,更是带来极大的风险隐患,而中国已经成为比特币挖矿、交易和ICO全世界最集中、最高涨的地方,再不采取果断措施进行必要的监管,恐怕将出现重大社会问题!正是在这种情况下,经过调研,中国人民银行联合相关部委在全世界率先叫停ICO,进而叫停比特币等网络数字币的交易平台。自古以来,国家的真正财富来源于实体产业。在世界金融危机的泥潭里,在东西方经济权争夺的最后关头,国家实体经济决不可受到任何事物的左右。近几年来,监管部门一直强调,要脱虚向实,保护好实体经济。2017年7月份召开的金融工作会议已经为今后几年的监管确定了主基调,即严格控制风险、金融回归服务实体经济。但无论是从技术上,还是发展方向上,比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰,它像吸血鬼一样吸食着来自实体经济的产出,自我繁殖,这也是中国政府当前对比特币踩刹车的主要原因之一。虚拟代币对中国金融系统的影响,其表层危害在于转移资产。据《证券日报》的报道,2017年5月中旬至8月末,90天内中国买家在伦敦购买的房产,耗资超过了36亿英镑,合计高达约317亿元人民币。事实上,近年来国人海外购房热潮频频上演。上述看似无关的消息却暗藏疑问:人民币在资本项目之下是不可自由兑换的,简单的说就是人民币换汇之后不能对外进行投资、更不能用于海外购置资产,几百亿购房款额又是如何可能呢?比特币等虚拟代币为此提供了可能。不少玩家在国内购买代币后,立刻转向境外兑换外币,就可在当地购房。倘若虚拟币在国内泛滥,国内财富即刻就可被转移。不仅如此,资本逐利会产生吸金效应。数百倍的利润吸引着大量玩家将资金投入其中,此前不乏玩家卖房炒作代币,一夜获利近千万。高额利润驱使下,倘若玩家将证券市场中的资金取出尽数投入代币市场,金融体系崩塌在所难免。自身运行机制产生固有风险2017年5月12日20时左右,一款名为“WannaCry”(想哭)的勒索软件病毒在全球迅速蔓延,用户只要开机上网,主机就可能会被攻击并导致存储文件被加密,解锁的方法只能是以比特币形式支付赎金。短短24小时内,该病毒席卷全球超过150个国家,感染电脑超过30万台。全球多个高校校内网、大型企业内网和政府机构专网中招,造成严重的危机管理问题。中国也有部分Windows操作系统用户遭受感染。处于事件焦点中的,除了勒索病毒,还有比特币。这一“病毒敲诈”事件让比特币需求快速上升,拉动价格再创新高,从1月初的6000元/个暴涨至6月份的超过20000元/个,涨幅达300%之多。敲诈勒索病毒为什么选择比特币支付?勒索人为何如此自信在收款时不被追踪到?这一切,都与比特币自带的特性有关。比特币有一个重要特征,就是网上透明,但完全封闭,当事人对线下过度保密(匿名),难免对现实世界法律的监管带来一定的难度。这是与其采用的是开源化加盟式公有区块链的技术密切相关的:区块链首先是不同所有者计算机的联网,从而实现计算机共享运算和存储能力,避免计算机资源的严重浪费,并实现计算机网络的去中心化,由所有加入的计算机共同运行和维护既定的规则。这又需要系统必须是开源的,参与者可以通过互联网自动下载系统并实现连接和共同运行(当然,每个计算机也可以加盟不止一个区块链网络系统),这样,要采集和维护加盟者的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动,而不被侦查和追踪,犯罪所得的比特币甚至不用“洗白”就可以方便地重新参与流通。除了网络勒索外,洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性等特点。2017年1月份我国外汇储备跌破3万亿美元,较2016年12月的3万多亿美元,减少123亿美元,较2014年6月份近4万亿美元,更是下降了25%,减少了差不多一万亿美元!外汇储备跌破3万亿关口更多的只是象征性意义,这也意味着人民币贬值的预期没有逆转,资本通过各种各样的途径仍然在流出,这是一个不争的事实。巧合的是,这一走势与比特币市场价格变化几乎同步。这说明什么?当然是比特币与资本外流有着密切的关系,这也是为什么有人把比特币叫做“汇币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下,换汇的压力很大,很多人都要把钱汇到国外去,但苦于外汇管制没有出路,而比特币恰好提供了一个平台,在国内买入比特币,在国外抛出换成美元,资金就神不知鬼不觉的出逃了。这种所谓的“汇币”行为,就是典型的洗钱活动。而这样的洗钱活动一旦形成规模,必将是合规监管无法容忍的!在国内,公众投资者面临的,还不仅仅是违法犯罪和投机风险,更有交易平台带来的风险。在中国,98%的比特币交易,是通过比特币交易平台进行的。但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃,例如2013年,国内比特币交易平台GBL,以遭黑客攻击为由突然跑路,用户损失2000多万元。还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年,香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃,最终的损失却要由用户平摊。此外,比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能,为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利,也是造成比特币市场风险的重要原因。⋯⋯可以预想到,如果不加管控,不远的将来,我们所面临的一切违法犯罪都会结亲比特币!不同于法币,比特币的背后没有国家信用的背书,也没有法定意义的保障,完全是靠一群人所制定的规则去执行,去发展。因此,比特币造富神话背后隐藏的这些诸多潜在风险,其实都是其自身运行机制而产生的固有风险。当前,由于互联网跨界、跨境融合延伸的特性,比特币可能会跨境流通和交易,而由于我国实施严格控制,已促使其大量转移到境外进行,因此,还需要加强国际间的沟通和协调,提升国际社会对网络数字货币的认识,尽快达成共识和国际统一监管规则,避免监管漏洞和跨境套利。在我国有许多省的电力产出过剩,导致电价很低,这给用电来生产(挖矿)的比特币带来了商机。随着我国已成为全球最大的比特币生产国,如何“驯服”比特币?政府更应该发挥先锋和引导作用,为世界贡献中国智慧。发布于 2020-03-06 09:38货币政策比特币 (Bitcoin)中国经济​赞同 67​​13 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录新鲜事抢先知第一时间更新新鲜事秘闻,让你当个出众的吃瓜

中国为什么一定要抵制比特币? - 知乎

中国为什么一定要抵制比特币? - 知乎首发于理财赚钱切换模式写文章登录/注册中国为什么一定要抵制比特币?山峯2020​一级注册结构工程师资格证持证人6月21日下午五点十七分,央行发布公告:为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署,落实国务院金融委第五十一次全体会议精神,打击比特币等虚拟货币交易炒作行为,保护人民群众财产安全,维护金融安全和稳定,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。比特币盛行的原因中国为何极力打击比特币01比特币盛行的原因比特币(Bitcoin)的概念最初在2008年11月1日提出,并于2009年1月3日正式诞生,至今已有11年之久。从一开始的一文不值到今年最高64778元一枚,而且还是以美金为单位!比特币为什么会这么火呢?到底有什么用?比特币具备6个突出的特点:1、去中心化:比特币是第一种分布式的虚拟货币,整个网络由用户构成,没有中央银行。去中心化是比特币安全与自由的保证 。2、全世界流通:比特币可以在任意一台接入互联网的电脑上管理。不管身处何方,任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币。3、专属所有权:操控比特币需要私钥,它可以被隔离保存在任何存储介质。除了用户自己之外无人可以获取。4、低交易费用:可以免费汇出比特币,但最终对每笔交易将收取约1比特分的交易费以确保交易更快执行。5、无隐藏成本:作为由A到B的支付手段,比特币没有繁琐的额度与手续限制。知道对方比特币地址就可以进行支付。6、跨平台挖掘:用户可以在众多平台上发掘不同硬件的计算能力。但比特币之所以那么火,主要原因是具备这几个功能:不记名、全球流通、跨平台挖矿、金融资本炒作。不记名这个功能就可以被不法分子利用,用来洗钱,进行暗箱交易,例如暗网上用来买凶“沙”人、贩卖“君”火、“读”品交易等非法勾当!(敏感词汇采用谐音字替代)。全球流通则可以实现跨境资本转移,即资产转移。跨平台挖矿,这点可以提高比特币传播的热度以及炒作的热度。更重要一点,金融资本炒作才是比特币大涨大跌的重要驱动力。此前,晨曦在4月20号文章《警惕数字货币暴跌引发金融危机》中讲述过,比特币背后的资本并非一般的金融机构和散户那么简单,绝大部分的比特币都掌控在犹太资本手里,其中最出名的就是一开始宣称不会买比特币到最后把公司资金都拿去买比特币的特斯拉CEO马斯克。另外,高盛、摩根、罗斯柴尔德等财团均布局其中。更让人惊奇的美国CIA和俄罗斯军方都参与其中。今年3月初,俄罗斯国防部旗下的《红星电视台》公开了这么一段视频。视频里,一座在俄罗斯军方管控下的超大型比特币矿场在世人面前缓缓地露出全貌。总的来说,比特币之所以如此盛行,主要具有这些功能:洗钱、资产转移、暗箱交易、挖矿、金融炒作、大国博弈。为什么比特币在日本、乌克兰、瑞士、荷兰、英国、德国、美国等国家受到认可,甚至就在上周,萨尔瓦多(北美洲一个小国家)宣布把比特币作为国家的法定货币,而中国却对比特币穷追猛打呢?02中国为何极力打击比特币1、比特币挖矿耗费电能在第一部分晨曦提到,比特币之所以剩下,跟其中一个功能有关:挖矿。用户可以使用计算机依照算法进行大量的运算来“开采”比特币。在用户“开采”比特币时,需要用电脑搜寻64位的数字就行,然后通过反复解谜密与其他淘金者相互竞争,为比特币网络提供所需的数字,如果用户的电脑成功地创造出一组数字,那么就将会获得相应数量的比特币。由于目前比特币价格较高,就促使了很多人去挖矿赚钱。因为挖矿是基于计算机这个平台,计算机不段运转,就会耗费大量的电能。而在金钱的驱动下,会有很多人专门去搭建这样的采矿设备,就会出现大规模的耗电。一台矿机正常工作一个小时它的耗电在1.6-2.5度之间,看着好像不算很多,只是节能空调一晚上的耗电。但矿机不同其他电器,为了赚钱,矿机只要没有故障和遇到停电的情况下,几乎都是全年无休不停的运行。粗略计算一下,假设一台矿机每小时2度电,2*24*30=1440,一台矿机正常情况下一个月就会消耗1440度电!正常家庭用电一个月大概才只有200-400度之间,一台矿机一月的用电量相当于普通家庭近半年的用电量。然而,这只是一台矿机的用电量,如果我们有多台矿机堆叠起来建成一个矿场,那个用电量有惊人?!通常矿场里面是很多矿机密集的放在一起的,它的总耗电电量相当大的,这就导致了它耗电的同时会释放出大量的热量,也就意味着矿场必须配备大型的风扇去通风和散热,这些散热设备的功耗也不是一个小数字。一台三项大型风扇功率在1000瓦-2000瓦左右,这只是普通的而且也不可能只用一台。另外在矿场里还需要用到一些网络设备和监控设备,这些用电量都要算进去的。这也是为什么俄罗斯军方把挖矿的地方设置在白雪皑皑廖无人烟的西伯利亚,连接着世界最深湖泊贝加尔湖的安加拉河于河道上倾泻而出,全俄罗斯最大的水电站之一布拉茨克水电站就建立在安加拉河流量最大的关口。一来西伯利亚气温比较低,可以实现天然给挖矿机降温,二来靠近水电站,有远远不断而且可以保证不会停电的电能持续输送。在众多数字货币挖矿当中,比特币矿机为第一电老虎,消耗的电能约14.54万兆瓦,以太坊为4.69万兆瓦。完成一次交易,比特币需消耗163千万时,以太坊为49千万瓦时。完成一次比特币交易耗电量,可供一个主流美国家庭使用5.5天。牛津大学取代经济研究管理中心的科学研究表明,截止2021年5月10日,全世界挖矿的年用电量大概是149.37太瓦时(1太瓦时为十亿度电)。1493.7亿度电,什么概念?看看全球各国用电量排名就知道比特币挖矿耗电有多吓人:2、打击非正常资金运转在第一部分,晨曦已经提及,比特币之所以盛行,因为具有洗钱和进行非法活动的便利。如今我国大力度打击洗钱活动以及违法犯罪活动。不知道大家是否有留意到周边的变化,今年以来,在医院门口、菜市场、小区楼下,甚至电梯间都贴满了打击诈骗、反洗钱等宣传信息,就连以往习以为常的微商刷单都成了诈骗犯罪。由此可见,国家正在大力度进行扫黑除恶。比特币能够为犯罪提供便利,自然就是中国法制的敌人。3、捍卫人民币主权可能很多人不知道货币主权的问题,比特币是非政府组织发行的“货币”,虽然也具备类似数字货币的功能,但其发行主体并非合法。可能一般人觉得没什么,只要能买到东西就行,至于比特币还是人民币,区别可能不太大。在应用功能上比特币和一般货币有类似功能,但法定货币是一个国家的主权象征。要知道,美国之所以长盛不衰(2020年以前),主要是因为美元的货币霸权。美国通过控制美元的发行量就可以控制全球经济命脉。可以这么说,掌握了货币发行权,就掌握了一国的命脉。如果比特币在全球广泛流传,假以时日就会冲击法定货币的地位,就会冲击人民币在国际乃至国内的地位,危机中国经济命脉。从算法上看,由于比特币系统采用了分散化编程,所以在每10分钟内只能获得25个比特币,而到2140年,流通的比特币上限将会达到2100万。看上去不会被人为控制。但科技这种东西随着技术不断更新迭代,极大可能会颠覆以往的技术,所以是不可信赖的。只有把货币主权掌握在自己手里,国家的安全才有保障。4、降低金融风险,狙击美国金融关于当下所处的宏观经济背景和国际局势,晨曦在以往的文章已经多次说过,目前是自1929年以来的90年经济大周期拐点右侧,全球经济进入衰退当中。经济衰退将会使得国际博弈加剧。管理层已经多次在公开场合警告大家,现在的金融风险极大,欧美资本市场与经济严重背道而驰,中国的楼市具备较大的风险。因此管理层才屡屡提醒并针对市场过热时对市场进行整改以实现降温。如今管理层大力度打击比特币,正是要在外围风险释放之前,把国内所有潜在金融风险清理掉,以迎接外部风险冲击。从这里可以看出,很可能接下来中俄会对美国采取进一步行动诱发美国金融风险释放。从人民币回调反推美元走强就可以知道,资本市场接下来一个月将会非常动荡。更值得注意的是,昨天美元出现较大回调,但人民币依旧保持独立贬值走势。由此可以看出,人民币已经走出中国独立意志走势,朝着狙击美国金融市场的目标逐步迈进。另外,中国整顿国内比特币炒作,对比特币走势具有较大打击力度。在上文晨曦已经说了,比特币的参与者当中,相当大一部分玩家是美国的财团,准确一点说是犹太资本集团。中国打击比特币,就可以通过比特币打击犹太资本集团。综合来看,中国打击比特币炒作,主要是降低国内风险,为接下来狙击美国金融做准备!暴风雨即将到来。比特币的最终宿命是尘归尘,土归土!而且比特币的暴跌将会消灭市场流动性,进而带动其他市场下跌。千万别炒比特币了!!!!编辑于 2022-03-29 13:09比特币 (Bitcoin)比特币矿机区块链(Blockchain)​赞同 747​​686 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录理财赚钱如何看待金融产品,如何获取高

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

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中国全面禁止虚拟货币交易

发布时间:2021/09/27

来源:国际司

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  外媒称,中国人民银行24日发布通知,全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列,相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。  据日本《朝日新闻》9月25日报道,中国央行发布的通知指出:“虚拟货币交易炒作活动抬头,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称,明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。  报道称,虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动,但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。  据报道,中国政府预计将在明年正式发行数字人民币,为避免引发市场混乱,出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。  另据英国《金融时报》网站9月24日报道,中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分:在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称,作为一系列打击加密货币行动的最新举措,中国央行周五称,境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说,任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。  又据西班牙《国家报》网站9月24日报道,中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位,任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。  据报道,该通知是由10家政府监管部门联合发出的。  报道指出,中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务,但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。  报道称,该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%,跌至41450.8美元。  相关监管部门表示,中国曾是这些数字货币的主要市场之一,未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示,加密货币扰乱了金融系统,为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查,并可能承担刑事责任。  报道还称,加密货币矿场将被关闭,不允许开设新矿场。  报道指出,该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力,并造成碳排放;另一方面是一场强有力的监管运动,避免金融系统遭受过度风险。  此外据俄罗斯报纸网9月24日报道,中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元,跌幅达6%。  据报道,在比特币价格下跌的背景下,山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%,卡尔达诺和币安币贬值6%。  (来源:参考消息)   

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深度剖析中国为什么限制虚拟货币? - 知乎首发于宏宸环企离岸公司注册切换模式写文章登录/注册深度剖析中国为什么限制虚拟货币?宏宸环企管理咨询“十一”前夕,中国人民银行联合多部门下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,严厉打击虚拟货币交易炒作。被市场认为国内对虚拟货币产业链雷霆整肃的又一里程碑。那么,为什么国家会如此大力度打击虚拟货币呢?半年数百亿未受监管资金出境,虽然国家对虚拟货币渐成围剿之势,但监测和干预此类绕道传统金融体系的新型支付工具仍存较大挑战。监管对虚拟货币的整顿由来已久,自2017年以来,相关表态和措施持续出台。在近期的第十届支付清算论坛上,中国人民银行支付结算司司长温信祥在演讲时首次明确提出虚拟货币对支付体系带来的主要三项挑战——脱离支付体系封闭运行、分流银行和支付机构的支付业务、被用于非法行动。上述“三宗罪”可以一窥监管大力整顿虚拟货币炒作与交易的部分动因。虚拟货币是如何绕道传统金融体系侵蚀跨境支付业务的?其如何通过隐秘的资金路径参与非法行动?需要看到,目前监管主要着眼于“虚拟货币”与传统金融体系的连接环节,采用“断支付”等措施,但如何进行监测、干预、阻止、惩治,还需要法律依据和技术手段的创新应用。虚拟货币具有三大非法应用场景。其一是跨境支付,为跨境结算、跨境赌博等非法活动提供了支付结算途径;其二是跑分洗钱,比传统跑分更难追踪;其三是偷税漏税,虚拟货币的交易记录税务机关很难稽查。虚拟货币应用场景1:因开设互联网金融平台非法集资、数字货币交易平台发行虚拟币被警方侦查立案后,陈某波2018年出逃澳大利亚。此后,其授意尚在国内的妻子陈某枝变卖以非法集资款购买的车辆,将数十万元赃款转移到境外供其使用。今年上半年,最高人民检察院和中国人民银行联合披露了多起典型洗钱案例。但在上述由上海浦东公安部门破获侦办的案件中,警方最初并不掌握陈某枝如何把大额资金转给在逃海外的丈夫。从银行交易记录看,陈某枝只是汇了几十万元给两位陌生人,与其丈夫并无直接资金往来,洗钱的资金链中断了。此后,人民银行指导商业银行反洗钱部门排查可疑交易,通过穿透资金链、分析研判可疑点,向公安机关移交了相关证据。经过审讯后,陈某枝交代是通过转账给两位比特币矿工,矿工再将比特币秘钥提供给其丈夫,将赃款转移到了境外。公安机关根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点收集运用证据,包括比特币地址、密钥,行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等,最终实现了对其定罪。事实上,在此次“924”监管再升级之前,自2017年以来,在持续监管整肃下,原先在国内活跃的众多虚拟货币交易所纷纷远走境外,将交易所服务器迁址到直布罗陀等监管较为宽松的国家和地区。但仅凭此,并不能彻底阻击虚拟货币市场运行和未受监管资金的流出。区块链安全服务公司杭州派盾信安科技有限公司(以下简称“派盾科技”)发布的《数字货币反洗钱暨 DeFi 行业安全报告(2021年上半年)》显示,2021年上半年,以虚拟货币形式从国内交易所(用户主要分布于中国内地和香港的四家交易所)流出至国外交易所未受监管出境的资金规模达到283亿美元,是2020年全年流出的资金总量1.6 倍。2021年5月至6月,由于国内政策在挖矿、交易上加强监管力度,未受监管的虚拟货币流出资金量下降了近40%。需要看到的是,目前炒作虚拟货币的方式已在悄然转移。随着近年来监管升级,目前国内个人和机构进行的主流虚拟货币交易方式,比较常见的方式一类是是投资者之间的场外交易,类似于线下的面对面“一手交钱、一手交货”;一类是以境外资金账户、在境外交易平台进行的离岸交易。一方面是源自挖矿等高耗能行业背离低碳目标。另一方面则是伴随资金流出汹涌的同时,虚拟货币被频繁用于洗钱、诈骗、赌博等非法交易之中,其资金路径隐秘性更强而难以监管。近年来虚拟货币非法交易的结构日益复杂,特点是拉长整个交易的链条进而提高整个洗钱环节的复杂性。这类案件的侦查取证难点在于:一是犯罪团伙利用多个虚假身份开设交易所账户,使KYC认证信息失效,难以锁定真实嫌疑人;二是通过比较复杂的拆分、转移、归置,将一些主观上没有洗钱意图的用户和OTC(场外交易)卷入网络;三是中间的核心环节往往由境外的犯罪控制,为闭环整个非法交易的链条制造困难。今年上半年河南侦破的一起利用虚拟货币转移赌资的案件,该案涉案金额高达51亿元。央行在现场调研时发现,转移资金链路具有“钱币分离”和“先钱后币”特点——通过多个参与主体、多次资金流转,设计了颇为复杂的资金链路。“其中,有团伙专门承担类中央对手方(CCP)角色,对接赌博平台与币圈群体;有犯罪团伙与币圈提供人民币与虚拟货币的钱币对付机制,并在内部形成‘大户—散户’的双层结构。虚拟货币的钱币对付机制、交易信任机制、币圈双层结构等特点。”。虽然上述案件尚未被相关部门详细公开,但通过“跑分”形式转移赌资或实施诈骗的套路却并不陌生。而借助虚拟货币通道,资金的转移更加复杂且高速。派盾科技在对一起利用虚拟货币诈骗的“杀猪盘”案件进行技术分析时发现,在诱骗被害人将虚拟货币充值到虚假平台或地址后,资金从归集地址进入诈骗分子钱包后随即产生了多次转移和混淆,诈骗平台的充币地址和243个交易所地址产生了交互,受害人的虚拟货币迅速通过洗钱团伙处理或者流入境外去中心化交易所。虚拟货币的交易之所以难监测难干预,是由于其脱离了现有的监管体系。银行和支付机构仅靠内部交易系统监控可疑资金、账户,无法解决跨行、跨平台甚至跨国的交易跟踪问题。据记者采访了解,目前,支付宝、微信支付对待此类大多以黑名单性质进行管理,对重点网站和账户建立巡查制度,一经发现立即封堵;通过加强支付交易环节风险监测,部署风险算法模型,加强异常交易监测,对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权。国内的金融机构基本也只能从可疑交易的维度来进行约束。专家告诉记者:国内银行机构的反洗钱交易监测系统并不是专门针对虚拟货币交易监测而设置。目前,各金融机构都充分重视虚拟货币交易相关的洗钱风险,但由于洗钱手法众多,通过虚拟币交易洗钱的规模在整个洗钱行为中所占的份额可谓沧海一粟。发布于 2021-10-17 16:58虚拟货币货币货币经济学​赞同 4​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录宏宸环企离岸公司注册离岸公司注册、开户、年审、做账报税等商

中国为何禁止数字货币流通却又允许其挖矿? | 经济 | 半岛电视台

禁止数字货币流通却又允许其挖矿? | 经济 | 半岛电视台

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什么是比特币?

比特币是一种加密货币,是由一位化名“中本聪”的人员在2009年基于区块链技术而创建的。一枚比特币最初的官方价格仅为几美分,而在大约12年之后,一枚比特币的价值现在已经超过了3.6万美元。

比特币可以通过多种平台进行电子交易,其中最著名的是Binance、Houbi和Bitterx。比特币区别于法币的最大特征在于其数量的有限性——它最多只能增加至2100万个单位,而法币却是可以无限增加的,并因此导致通货膨胀。

中国与打击比特币的斗争

中国政府禁止比特币在所有平台上的流通,并关闭了所有交易比特币的平台,并认为比特币是洗钱等犯罪活动的避风港。

此外,比特币还会在不久的将来取消中间商的作用——例如银行,因此,任何机构或政府都无法控制或垄断这种分散化的货币。

比特币的交易是以直接方式完成的,不需要任何金融中介,这就是说,比特币可以直接在买卖双方之间完成交易,而无需第三方或以其他传统纸币作为中介。因此,比特币将对银行系统构成主要的威胁。

而且,中国政府对比特币的另外一个特征深感担心,即比特币缺乏对其持有者身份的识别,而这是因为比特币是以加密代码的形式记录的。基于上述原因,中国政府不允许比特币的流通,并担心比特币会与中国的数字人民币构成竞争。在中国人民银行完成对数字人民币的所有测试之后,该货币有望在未来几个月内正式推出,届时,即使用户没有银行账户也可以使用数字人民币进行交易。

与比特币不同,中国推出的数字人民币将基于国家信用。现在,比特币因其高市值而被视为加密货币之王,据报道,其市值在近期已经上升至4.2万美元,打破了其历史纪录,随后又在短时间内跌回3.15万美元。

中国政府担心比特币将对其新推出的数字人民币构成竞争(盖帝图像)

挖矿平台

另一方面,中国政府虽然禁止比特币及其他加密货币的流通,但却允许开采比特币。目前,世界上最大的比特币挖矿平台就存在于中国。

尽管中国禁止比特币在所有平台上的流通,但是,中国近期却已成为以比特币为首的加密数字货币的挖矿者的沃土。由于开采费用相对较低,中国被投资者们视为挖矿过程中的避风港。

在近期,有许多加密货币挖矿公司纷纷涌向中国,因为全球加密数字货币挖矿领域的大多数投资者都将其挖矿平台设置在中国,而这主要是基于两个原因:

第一个原因是比特币的挖矿过程,是解决比特币和其他加密数字货币复杂算法的问题。因此,挖矿者需要具有卓越功能的计算机来解决复杂的算法问题,而这些设备却非常昂贵。但是,中国却拥有很多这样的设备,而且价格非常具有竞争力。中国正是制造这些设备的国家,也是全球最大的加密货币挖矿机市场,因此,对于世界各地的加密货币挖矿者而言,中国绝对是他们在挖矿过程中的避风港。

第二个原因在于比特币的开采过程需要消耗大量电力。因此,投资者在挖矿过程中依赖于低成本的电力,从长远角度来看,电力成本将是挖矿成本中最重要的因素,而中国的电价却非常适宜,与其他国家相比,投资者在中国所需的成本更低,因此,中国成为了吸引全球投资者开设比特币挖矿平台的热点。

中国从比特币挖矿业务中获利颇丰(盖蒂图像)

挖矿沃土

基于两大特征,中国政府允许开采比特币。根据加密数字货币专业公司Bitooda发布的一份报告,中国已经成为全球的加密货币挖矿沃土,并超过了全球采矿总量的50%。

据悉,一枚比特币的价值目前相当于3.1万美元,这就是说,中国从挖矿过程中获得了丰厚的利润。因此,可以说中国政府正在按照符合其国家利益的方式来对待比特币,同时也保障了数字人民币不受任何竞争对手的侵害。这表明中国在对待比特币时充满了智慧与理性,并使之符合国家利益。

现在,中国拥有一切可用来获取以比特币为首的加密数字货币的工具,那么,它会主导加密数字货币吗?它会成为加密数字货币的堡垒及其辐射全球的中心吗?

来源 : 半岛电视台aj-logoaj-logoaj-logo网站地图加载更多半岛研究中心半岛媒体学院半岛公共自由与人权学院半岛新闻频道半岛英文频道半岛直播半岛纪录片频道半岛巴尔干频道AJ+ 阿文版条款和条件隐私政策Cookies政策Cookies偏好网站地图联系我们加载更多广告服务关注 ALJAZEERA 中文网:facebooktwitteryoutubeinstagram-colored-outlinerssALJAZEERA 媒体网络版权所有 ©2024

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十部门:比特币、以太币等虚拟货币业务属于非法金融活动

2021年09月24日18:10 | 来源:人民网

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人民网北京9月24日电 (黄盛)近日,中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、国家外汇局十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》指出,比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用;虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。

中国人民银行有关负责人就《通知》答记者问时表示,近年来,比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行,扰乱经济金融秩序,滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。为建立常态化工作机制,始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势,人民银行等部门结合新的风险形势,在总结前期工作经验的基础上,起草了该《通知》。

《通知》明确,要建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制。

具体来说,一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。中央层面,中国人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制,整体统筹和推动工作落实;地方层面,各省级人民政府落实属地风险处置责任,依法取缔打击本辖区虚拟货币相关非法金融活动。

二是加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。中国人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能,提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。各部门、各地区加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接,建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切协作,从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策,有关行业协会加强会员管理和政策宣传,全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。

中国人民银行有关负责人表示,要构建中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制,始终保持高压态势,动态监测、及时处置相关风险,坚决遏制虚拟货币交易炒作风气,严厉打击虚拟货币相关非法金融活动和违法犯罪活动,依法保护人民群众财产安全,全力维护经济金融秩序和社会稳定。

(责编:崔元苑、吕骞)

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挖矿、炒币全面被禁,比特币在中国迎来寒冬_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper

币全面被禁,比特币在中国迎来寒冬_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1挖矿、炒币全面被禁,比特币在中国迎来寒冬2021-06-23 07:37来源:澎湃新闻·澎湃号·湃客字号原创 吕海洋 机器之能6月21日,中国人民银行官网发文称,已就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。要求各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。整理报道 | 吕海洋此次央行约谈涉比特币业务的银行和机构,可以说是触动了加密货币在国内市场的根本命脉。人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。央行要求各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。此外,各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。一防范金融风险,国内加密货币整顿力度持续加大今年以来,国家先后出台政策整顿国内加密货币市场。5月18日,互联网金融协会、银行业协会和支付清算协会三协会联合发布公告提示虚拟货币交易炒作风险;三天后,国务院金融稳定发展委员会发文表示「将打击比特币挖矿和交易行为, 坚决防范个体风险向社会领域传递。」这也是国务院层级首次次明确要打击虚拟货币挖矿。在此之前,监管层对加密货币的态度一直不甚友好。2017年,中国即已关闭了本土加密货币交易所,扼杀了全球比特币交易90%的投机市场。并于2019年,封禁了国内对加密货币交易所和初始币发行网站的访问权限,并通过禁止外汇打击所有加密货币交易。加密货币去中心化,不受政府监管的特性,使其更容易被人为操控,成为资本武器。对加密货币的担忧不仅局限于中国,本月早些时候,全球监管机构均发声呼吁数字货币遵守严格的银行资本监管规则,巴塞尔银行监管委员会警告说,「加密资产的泛滥,可能会引发金融稳定的担忧」。中国银行原副行长王永利在谈到比特币时曾表示:「货币问题非常复杂,当前人们对货币的认知已经完全混乱,正因为这样,比特币才会出现“信仰”,对于比特币投资,可以持有,但不要靠它赚钱。」人民银行约谈会后。参会机构均表示,将高度重视此项工作,按照人民银行有关要求,不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动,进一步加大排查和处置力度,采取严格措施,坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。6月21日,农业银行、工商银行、建设银行、支付宝等机构接连发布「关于禁止使用我行(司)服务开展虚拟货币交易的声明」。支付宝还表示,将严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为针对重点网站和帐户建立巡查制度,以检测非法的加密相关交易。封禁银行和金融服务机构的加密货币业务,势必从资金层面动摇国内加密货币市场炒作的根本。随着国内对比特币采矿和炒作打击力度的加大,使加密货币在全球市场的发展趋势越来越扑朔迷离,这也大幅打击了全球投资者的信心。自5月以来,比特币价格呈断崖式下跌,从最高点每枚6.5万美元拦腰斩断,跌至3.2万美元。然而,过去一个月的暴跌,并没有完全对冲掉今年年初的暴涨,似乎也没有完全撼动比特币的根本价值体系,相比今年年初,比特币价格涨幅仍有11%的盈余空间。不过,目前中国政府对加密货币的禁令只限制了加密货币交易所、发行加密货币、金融机构服务和采矿,并没有直接禁止个人持有加密货币。二环保禁令掀比特币矿场关停潮5月底,证券时报曾发文《比特币挖矿与「碳达峰」目标背道而驰》,批评比特币挖矿导致的大量能源浪费和碳排放。而这也并非唯一一家对此事做出报道的主流媒体。剑桥大学的比特币电力消耗指数(CBECI)显示,全球比特币开采耗电在今年5月中旬达到峰值,约为140太瓦时(TWh,年化),比荷兰、瑞典等国2020年的总用电量还要多。据估计,目前全球65%的比特币开采在中国完成。美国财政部长珍妮特·耶伦曾表示,「中国比特币开采非常集中且严重依赖煤炭发电。此前,新疆地区一个煤矿突然关闭,使全球将近四分之一的比特币散列率离线。」一直以来,中国很多地区的电力供给以煤电为主,污染巨大且供电量吃紧。比特币挖矿大量耗电,与3060的碳达峰、碳中和目标背离,也成为了比特币在中国的一宗「原罪」。新疆、四川、内蒙古和云南是中国比特币矿场最集中的四大省份。其中仅新疆就占全球算力的近36%,云南排名第四,占全球散列率的5.42%。其中,新疆、内蒙古矿场均采用高污染的煤电。由于耗电量过大,国内很多矿场甚至通过偷电降低成本。今年初,汉中市即宣判了一例窃电挖矿案件,涉案矿场拥有矿机725套,挖矿期间窃电181.6万千瓦时,价值近120万元。随着国务院金融稳定发展委员会发文要求打击比特币挖矿和交易行为,各地政府立刻严令关停比特币矿场,四大挖矿主要省份,先后发文严查矿场。虽然打击矿场大幅降低了低能效比的资源浪费,但全面关停的政策也造成了一定程度上的「电力资源」浪费。四川由于水电资源丰富,每到丰水期,都有大量的水电资源因用力不足而被「废弃」。对此,四川省政府办公厅曾在2019年8月印发《四川省水电消纳产业示范区建设实施方案》,确定在甘孜、攀枝花、雅安、乐山、凉山、阿坝等6个市州分别开展水电消纳产业示范区试点。2020年,四川陆续批准两批水电消纳示范企业,名单中曾覆盖多家以大数据科技为名义的矿场企业。在此次矿场的关停潮中,四川省亦积极响应,要求在川相关电力企业在6月20日前完成甄别清理关停工作。6月18日,「挖矿大省」四川省发改委、能源局正式下发《关于清理关停虚拟货币挖矿项目的通知》。据报道,6月20日0点,四川省内26家矿场全面断电。其中包括黑水科迪大数据有限公司、金川科迪技术有限公司、理县恒业天辰科技有限公司、马尔康恒业天辰科技有限公司等。BTC.com的数据显示,6月19日23:40到6月20日00:48之间,一小时内没有挖出一个比特币区块。中国矿场的关停导致了比特币的哈希值(或处理能力)大幅下降,当前比特币全网平均算力126.83EH/s,相比历史最高点197.61EH/s(5月13日)已跌去近36%。目前,中国头部矿场AntPool算力下降27.53%,BTC.com算力下降18.34%,Huobi.pool算力下降36.79%。随着中国禁令的出台,耗电量迅速下降,截止6月20日,年化耗电已降至87.67TWh。此外,矿场封禁为显卡用户带来了好消息,市调机构JPR判断,今年一季度就有大约70万张显卡流入矿工手中,占当季显卡总出货的25%,金额大约5亿美元。国外网友@gregable一直在eBay上跟踪不同显卡的价格走势,并制作了详细的趋势图。根据他的记录,显卡价格走势今年上半年一直在稳步走高,直到5月中旬达到一个顶峰,然后开始迅速下滑。具体型号方面,RTX 3090相比于最高价已经跌了多达32%,RTX 3080、RTX 3070也都跌了25%左右。他还以以太坊为基准,计算了显卡的价格/算力比值,发现在5月16日还是26美元/MH/s,现在已经跌到了20美元/MH/s,侧面证明显卡价格确实在下降。三严查炒币与鼓励区块链技术发展虽然中央一直严查挖矿、炒币,但主要聚焦防范金融风险和环保等目的,并没有因此而放弃区块链底层技术。6月8日,工业和信息化部、中央网络安全和信息化委员会办公室联合发布了《关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见》(以下简称「《指导意见》」)。明确指出党中央、国务院高度重视区块链技术和产业发展。《指导意见》将区块链列为新一代信息技术的重要组成部分,是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件。近年来,区块链技术和产业在全球范围内快速发展,应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域,展现出广阔的应用前景。其中再度明确了《十四五规划和2035年远景目标》中将区块链作为新兴数字产业之一的方针,以及「以联盟链为重点发展区块链服务平台和金融科技、供应链金融、政务服务等领域应用方案」等要求。工信部强调,我国区块链技术应用和产业已经具备良好的发展基础,在防伪溯源、供应链管理、司法存证、政务数据共享、民生服务等领域涌现了一批有代表性的区块链应用。区块链对我国经济社会发展的支撑作用初步显现。但同时,我国区块链也面临核心技术亟待突破、融合应用尚不成熟、产业生态有待完善、人才储备明显短缺等问题。《指导意见》提出将区块链技术应用于工业互联网的标识解析、边缘计算、协同制造等环节,培育新模式、新业态;建设基于区块链的大数据服务平台,促进数据合规有序的确权、共享和流通;利用云计算构建区块链应用开发、测试验证和运行维护环境;发展基于人工智能的智能合约等新技术,探索利用人工智能技术提升区块链运行效率和价值创造能力。未来工信部将重点从标准体系、技术平台、质量品牌、网络安全、知识产权等方面,协同提升产业基础能力。包括推动区块链标准化组织建设,建立区块链标准体系;加强重点领域技术攻关,构建区块链底层平台,打造区块链基础设施;鼓励企业加强质量管理,构建区块链产品和服务质量保障体系;加强区块链基础设施和服务安全防护能力建设;培育一批高价值专利、商标、软件著作权。四区块链底层技术应用实例《指导意见》还制定了培育一批区块链名品、名企、名园,建设开源生态的目标。提出补短板和锻长板并重,加快打造完备的区块链产业链。使区块链在实体经济等领域发挥效应,与与工业互联网、大数据、云计算、人工智能等其他新一代信息技术相互融合,实现优势和功能互补。工信部表示未来会积极推进区块链技术的应用试点、加大政策支持力度、引导地方加快探索、构建公共服务体系、加强产业人才培养、深化国际交流合作六项保障措施,为地方主管部门提供工作手段和抓手。目前,区块链技术在全球范围内应用广泛,聚焦在跨境支付、产业金融、供应链、票据和保理融资、以及数字资产交易等方面。2020年7月,上海金融信息行业协会发布了《2020全球区块链创新应用示范项目集》,其中包含了产业金融、政务治理、社会民生、司法存证、文化娱乐、智能制造等多个领域的43个区块链用例。其中,中国宝武与央行数字货币研究所、同济大学等单位协作共同建立了「上海市大宗商品区块链供应链金融应用示范项目」。以宝武生态圈为业务场景,以国产自主研发的区块链为技术底层,最终形成基于区块链技术的供应链金融服务平台。「双链通」平台则针对小微企业融资难融资贵、金融机构操作风险与成本较高、核心企业参与意愿不足等问题提出解决方案。平台以核心企业的应付账款为依托,以产业链上各参与方间的真实贸易为背景,使得核心企业的信用得以在平台内流动,使更多产业链上下游的小微企业获得平等高效的普惠金融服务。「京西信汇通」供应链金融服务平台作为一种新兴的融资模式,也受到了钢铁行业的关注。纸贵科技与首钢基金旗下京西商业保理有限公司深度合作,依托京西保理现有的贸易业务与保理业务,合作打造了「京西信汇通」供应链金融服务平台,围绕京西保理产业生态的创新型支付结算与供应链融资平台。参考链接:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4273265/index.htmlhttp://m.news.cctv.com/2021/06/21/ARTIPujjWcW7mNvXQtl63fi3210621.shtmlhttps://www.miit.gov.cn/zwgk/zcjd/art/2021/art_30c7489e3b3447318188d074f9f81044.html原标题:《挖矿、炒币全面被禁,比特币在中国迎来最冷寒冬》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布,仅代表该作者或机构观点,不代表澎湃新闻的观点或立场,澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报#比特币查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP 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关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知_国务院部门文件_中国政府网

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知_国务院部门文件_中国政府网

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标  题:

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

发文机关:

人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局

发文字号:

银发〔2021〕237号

来  源:

人民银行网站

主题分类:

财政、金融、审计\货币(含外汇)

公文种类:

通知

成文日期:

2021年09月15日

标       题:

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

发文机关:人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局

发文字号:银发〔2021〕237号

来       源:人民银行网站

主题分类:财政、金融、审计\货币(含外汇)

公文种类:通知

成文日期:2021年09月15日

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

银发〔2021〕237号

各省、自治区、直辖市人民政府,新疆生产建设兵团:

近期,虚拟货币交易炒作活动抬头,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险,切实维护国家安全和社会稳定,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定,现就有关事项通知如下:

一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性

(一)虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用。

(二)虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。

(三)境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员,以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务,仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人,依法追究有关责任。

(四)参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制

(五)部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制,协同解决工作中的重大问题,督促指导各地区按统一部署开展工作。

(六)强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责,由地方金融监管部门牵头,国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加,建立常态化工作机制,统筹调动资源,积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题,维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

(七)全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用,线上监测和线下排查相结合,提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段,实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。

(八)建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下,地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接,建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制,以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系

(九)金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务,不得将虚拟货币纳入抵质押品范围,不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围,发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。

(十)加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务,发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告,并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。

(十一)加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理,企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管,及时查处相关违法广告。

(十二)严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后,地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置,并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任,涉及犯罪的,移送司法机关依法查处。

(十三)严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”,依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动,利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

(十四)加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传,倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动,对违反监管政策和行业自律规则的会员单位,依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测,及时向有关部门移送问题线索。

五、强化组织实施

(十五)加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作,加强组织领导,明确工作责任,形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制,保持高压态势,动态监测风险,采取有力措施,防范化解风险,依法保护人民群众财产安全,全力维护经济金融秩序和社会稳定。

(十六)加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道,通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式,向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等,增强社会公众风险防范意识。

中国人民银行

中央网信办

最高人民法院

最高人民检察院

工业和信息化部

公安部

市场监管总局

银保监会

证监会

外汇局

2021年9月15日

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

银发〔2021〕237号

各省、自治区、直辖市人民政府,新疆生产建设兵团:

近期,虚拟货币交易炒作活动抬头,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险,切实维护国家安全和社会稳定,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定,现就有关事项通知如下:

一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性

(一)虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用。

(二)虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。

(三)境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员,以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务,仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人,依法追究有关责任。

(四)参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制

(五)部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制,协同解决工作中的重大问题,督促指导各地区按统一部署开展工作。

(六)强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责,由地方金融监管部门牵头,国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加,建立常态化工作机制,统筹调动资源,积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题,维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

(七)全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用,线上监测和线下排查相结合,提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段,实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。

(八)建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下,地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接,建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制,以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系

(九)金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务,不得将虚拟货币纳入抵质押品范围,不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围,发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。

(十)加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务,发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告,并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。

(十一)加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理,企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管,及时查处相关违法广告。

(十二)严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后,地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置,并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任,涉及犯罪的,移送司法机关依法查处。

(十三)严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”,依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动,利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

(十四)加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传,倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动,对违反监管政策和行业自律规则的会员单位,依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测,及时向有关部门移送问题线索。

五、强化组织实施

(十五)加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作,加强组织领导,明确工作责任,形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制,保持高压态势,动态监测风险,采取有力措施,防范化解风险,依法保护人民群众财产安全,全力维护经济金融秩序和社会稳定。

(十六)加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道,通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式,向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等,增强社会公众风险防范意识。

中国人民银行

中央网信办

最高人民法院

最高人民检察院

工业和信息化部

公安部

市场监管总局

银保监会

证监会

外汇局

2021年9月15日

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关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

近期,虚拟货币交易炒作活动抬头,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险,切实维护国家安全和社会稳定,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定,现就有关事项通知如下。

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央行重磅发声:比特币等虚拟货币不能作为货币在市场上流通

2021年09月24日18:01 | 来源:人民网

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人民网北京9月24日电 (记者罗知之)记者从人民银行获悉,近日,人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(以下简称《通知》)。人民银行有关负责人就相关问题回答记者提问时表示,比特币、以太币等虚拟货币,不具有与法定货币等同的法律地位,不能作为货币在市场上流通。

“近年来,比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行,扰乱经济金融秩序,滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。人民银行会同有关部门出台一系列政策措施,明确虚拟货币不具有法定货币地位,禁止金融机构开展和参与虚拟货币相关业务,清理取缔境内虚拟货币交易和代币发行融资平台,持续开展风险提示和金融消费者教育,取得积极成效。为建立常态化工作机制,始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势,人民银行等部门结合新的风险形势,在总结前期工作经验的基础上,起草了《通知》。”人民银行有关负责人说。

事实上,我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。《通知》再次强调具有非货币当局发行、使用加密技术、分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等特点的虚拟货币,如比特币、以太币等,包括泰达币等所谓稳定币,均不具有与法定货币等同的法律地位,不能作为货币在市场上流通。《通知》明确指出,虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔;境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

《通知》提出了三项具体措施:

一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。中央层面,人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制,整体统筹和推动工作落实;地方层面,各省级人民政府落实属地风险处置责任,依法取缔打击本辖区虚拟货币相关非法金融活动。

二是加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能,提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。各部门、各地区加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接,建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切协作,从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策,有关行业协会加强会员管理和政策宣传,全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。

(责编:罗知之、吕骞)

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知乎盐选 | 中国为何禁止比特币

知乎盐选 | 中国为何禁止比特币

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刚刚卸任的中国人民银行行长周小川在今年初的第 14 次全国两会记者会上对比特币发表谈话,他说比特币的一些东西出台太快,不够慎重,迅速扩大或蔓延,会给消费者带来负面影响,也会对金融稳定造成影响。

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2017 年 9 月,对于中国的比特币市场而言,仿佛在一夜之间从夏入冬。根据 9 月 4 日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神,国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin 币行先后发表声明,称将暂停注册、人民币充值业务,将于 9 月 30 日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台,其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样,国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易,过往市场的喧嚣,从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁,市场一下子被关闭,出乎很多人的意料。在很多人看来,尽管对于比特币的监管迟早要来,但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等,恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉,力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔,可谓全球最严格。相比之下,虽然比特币在全球被接受程度不一,但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理,当比特币被出售,或者用来支付商品时,将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放,内阁通过了一系列法案,承认比特币等虚拟货币具备「类财产价值」,可以用于支付和数字交易;澳大利亚于 2017 年 7 月 1 日把比特币视为货币,并将废除比特币商品与服务税(GST)。美国各州对比特币的态度不一,华盛顿州最严,要求数字货币交易所必须申请牌照,同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。

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src=\"https://pic1.zhimg.com/v2-d4c09086b213453bee0c16e38ed0f0d1.jpg\"/>\n\u003cfigcaption>实体经济是经济发展的坚实基础,是一国经济的立身之本。金融发展只有与实体经济相匹配,才能有效促进其发展。图为上海自贸区洋山保税港区集装箱码头一片繁忙景象。\u003c/figcaption>\n\u003c/figure>\u003cp>在宏观经济中,有一个概念叫做「铸币税(Seigniorage Revenue)」。铸币税的意思,是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代,政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计,同时政府拥有印制货币的垄断权,因此能够获得全部的铸币税。\u003c/p>\u003cp>以美国政府为例。在过去十年中,美联储每年增加 600 亿到 1000 亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元,美国政府可以购买任何资产、商品和服务,因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入,和比特币这样的虚拟货币「分一杯羹」,这简直让人不可想象。事实上,任何政府都没有理由让这样的情形发生。\u003c/p>\u003cp>同样的道理和逻辑,对于其他政府也适用。\u003c/p>\u003cp>在 2014~2016 年间,人民币取代美元,成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应,其实也是情有可原。\u003c/p>\u003cp>2017 年,在我国政府开始严肃对待 ICO 和比特币交易平台后,以人民币计的比特币交易量大幅度下降,其市场份额被美元和其他货币取代。\u003c/p>\u003cp>所谓 ICO 源自股票市场 IPO 的概念,即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币,兑换项目发起人发出的币种。\u003c/p>\u003cp>事实上,虚拟币的技术含量并不高,其所依托的区块链技术本质为「开放式源代码」。四五个金融和 IT 从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前,已有上千种代币。倘若 ICO 泛滥开来,任何人都以此造币发行虚拟币,不排除会有几万种乃至几百万种币种出现,势必会扰乱货币体系,影响实际有效货币供给,干扰政府通过货币手段对经济的干预。\u003c/p>","learn_progress":{"progress":0,"is_finished":false,"client_updated_at":0,"has_learned":false},"share":{"url":"https://www.zhihu.com/market/paid_magazine/1081166465515954176/section/1081166537049772032","raw_description":"中国为何禁止比特币","artwork":"https://picx.zhimg.com/v2-c3cbbb35979605b051a329a0a518ef15.jpg?source=6a64a727","description":"中国为何禁止比特币","title":"中国为何禁止比特币"},"share_max_limit":10,"like_count":34,"has_like":false,"id":"1081166537049772032","index":{"serial_number_txt":"第 4 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